一、产品特点 本基金不设募集规模上限，基金管理人视募集情况可提前结束募集。
中海稳健收益债券基金将以不低于80%的基金资产投资于高信用等级的债券品种，并可参与网上、网下新股申购，风险水平远低于股票型基金，预期收益又高于普通债券型基金和货币市场基金。除了具备一般债券型基金的特点外，该基金一个重要的卖点在于免收认购、申购费，赎回费最高仅为0.15%，投资成本较低。另外，中海稳健收益债券基金每年将至少60%的可分配收益进行分红，一年最多分红可达10次。
中海稳健收益基金经理张顺太表示，延续紧缩的货币政策以控制通货膨胀仍然是第一要务，不排除央行近期采取进一步调控措施的可能性。在市场较大幅度震荡期间，债券基金显示出了收益稳健和抗跌的特征，配置一定比例的债券基金更有利于降低投资风险。张顺太表示，按照全年参与35次新股申购、并按照平均0.30%中签率及平均128.31%上市首日涨幅计算，2007年参与新股申购的收益率达到14.39%，总体收益率为23.69％。进入2008年，由于新股冻结资金量屡创新高，中签率下滑以及新股上市涨幅的逐步理性回归，参与新股申购的收益率有可能小幅回落，但新股申购仍是债券型基金控制风险下提高收益的重要手段。
二、发行期限：
1、发行日期：为2008年3月10日至2008年4月3日
2、封闭日期：不超过三个月
3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
三、费率计算：
| 费率结构 |
认购费率 |
认购确认时间: T+2 |
| 申购费率 |
申购确认时间:T＋2 |
| 赎回费率 |
赎回费率表 |
持有期限 |
赎回费率 |
N<60天 |
0.15% |
60天≤N<0.5年 |
0.1% |
0.5年≤N<1年 |
0.05% |
N≥1年 |
0 |
赎回回款时间：T＋7 |
| 转换费率 |
另行规定并公告 |
| 托管费率 |
2‰ |
| 管理费率 |
0.35% |
| 销售服务率 |
另行规定并公告 |
| 金额限制 |
认购限制 |
代销机构
最低金额为1,000元
基金公司网站、直销柜台
最低金额为10,000元，追加认购的最低金额为10,000元 |
| 申购限制 |
代销机构
首次申购和追加申购的最低金额均为1,000元
基金公司网站、直销柜台
最低金额为10,000元，追加认购的最低金额为10,000元 |
| 最低赎回份额 |
赎回的最低份额为100份基金份额 |
| 最低转换份额 |
另行规定并公告 |
| 计算公式 |
认购份额计算公式 |
基金认购采用金额认购的方式。计算公式为：
认购份额 = （认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值。
认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 |
| 申购份额计算公式 |
申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值 |
| 赎回金额计算公式 |
采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 |
| 转换份额计算公式 |
另行规定并公告 |
收益分配： |
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为10次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的60%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。
3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配。
4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配。
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。
6、每一基金份额享有同等分配权。
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
税收： |
本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。 |
基金单位面值： |
1.00元人民币 |
基金份额净值： |
T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告 |
基金份数的计算： |
以四舍五入的方法保留到小数点后两位 |
会计期间： |
公历1月1日至12月31日 |
基金管理人： |
中海基金管理有限公司 |
基金托管人： |
中国工商银行股份有限公司 |
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