上投摩根双核平衡基金-搜狐财经

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上投摩根双核平衡混合型证券投资基金

基金>产品信息>上投摩根双核平衡混合型证券投资基金

　　上投摩根基金管理有限公司发行的上投摩根双核平衡混合型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：	上投摩根双核平衡混合型证券投资基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	上投摩根双核平衡
批准机关及文号：	中国证监会证监许可[2008]502号文核准募集
基金类型：	混合型
基金代码：	373020
投资目标：	本基金深化价值投资理念，精选具备较高估值优势的上市公司股票与优质债券等，持续优化投资风险与收益的动态匹配，通过积极主动的组合管理，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围：	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具正常市场情况下，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的40％－70％，债券及其它短期金融工具为25-55％，并保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进行投资管理。本基金投资重点是具备较高估值优势的上市公司股票等，80％以上的股票基金资产属于上述投资方向所确定的内容。如果法律法规对上述比例要求有变更的，本基金投资范围将及时做出相应调整，以调整变更后的比例为准。。
投资理念：	本基金秉持内在价值至上的投资理念，深入分析中国经济发展的价值型驱动因素，运用安全边际策略有效挖掘价值低估的各类投资品种。
投资策略：	本基金价值投资注重股票内在价值的发现。在内在价值确定以后，通过股票市场价格和内在价值的比较，就可以明确投资方向。特别当股票的价格低于它的内在价值时，就存在一个正的安全边际。足够的安全边际使投资拥有更容易取胜的优势。本基金的债券投资策略是建立在对债券核心内在价值的认识上。我们将采用更为有效的债券估值模型，同时综合考虑宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势，采取至上而下和至下而上结合的投资策略积极配置资产。在控制利率风险、信用风险以及流动性风险的基础上，通过组合投资为投资者创造长期回报。具体而言，我们将运用利率预期策略、骑乘收益曲线策略和类属资产配置策略等积极策略配置各类债券资产。在正常的市场环境下，本基金将保持不同类型资产配置比例的相对稳定。如果出现股票市场整体估值水平较大程度偏离企业基本面的情况，会对权益类和固定收益类资产的配置比例做出相应的调整，以减少投资风险。在股票市场安全边际降低，且综合考虑收益风险后投资吸引力低于固定收益资产时，本基金将降低权益类资产的配置比例；相反，在股票市场安全边际增厚时，本基金将相应增加权益类资产的配置比例。
业绩比较基准：	沪深300指数收益率×50%＋上证国债指数收益率×50％
风险收益特征：	本基金是混合型基金，在证券投资基金中属于中高风险品种，其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券基金与货币市场基金。
基金经理：	芮崑先生，经济学硕士，博士在读， CPA。曾任东北证券金融与产业研究所电力、能源行业高级研究员，湘财证券研发中心总经理助理、首席分析师。2004 年加入上投摩根基金管理有限公司，担任上投摩根中国优势基金经理助理，同时负责能源、电力、家电、农业等行业研究，现任上投摩根双息平衡混合型证券投资基金基金经理。梁钧先生：上海交通大学企业管理博士。2000年7月就职于湘财证券研发中心投资策略部。2003年就职于中国太平洋保险公司资金运用中心，从事债券投资及投资策略，曾参与几百亿资金的债券投资管理。2004年5月就职于泰达（湘财）荷银基金管理有限公司，历任基金经理和固定收益部总经理，负责公司旗下所有基金的债券和可转债投资，担任泰达荷银风险预算基金和泰达荷银货币基金的基金经理。2007年3月加入上投摩根基金管理有限公司。

专家点评

　　一、产品特点 　双核平衡基金的股票比例为40%-70%，债券及其他短期金融工具比例为25%-55%。与股票型基金相比，平衡型基金具有收益相对稳定、波动幅度小于股票型基金的特点。

　　拟任基金经理芮崑建议，在波动市况中，投资者应在资产配置上做些适当的分散和组合。在众多的基金品种中，平衡型产品的抗风险能力比较强，收益相对也比较稳定。从历史上来看，2005年是一个震荡市，平衡基金的平均回报为4.25%，而股票型基金是0.94%。
；

　　值得关注的是，双核平衡基金的发行期仅为三周，在目前新基金发行密集且普遍冷遇的市况下，显示了公司的信心，据悉，包括QFII在内的不少投资者均对该基金表示了浓厚的兴趣。上投摩根基金公司去年曾依靠强大的品牌实力，取得了两次刷新国内基金募集纪录的成功。

　　　二、发行期限：

　　1、发行日期：自2008年4月28日至2008年5月16日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
M<100万	1.2%
100万≤M<500万	0.8%
500万≤M<1000万	0.2%
M≥500万	1000元/笔

认购确认时间: T＋2

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
M<100万	1.5%
100万≤M<500万	1.0%
500万≤M<1000万	0.3%
M≥500万	1000元/笔

申购确认时间:T+2

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
Y＜1年	0.5%
1年≤Y＜2年	0.25%
Y≥2年	0

赎回回款时间：T＋7

转换费率

暂无

托管费率

0.25%

管理费率

1.5%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

代销机构
在募集期内，除份额发售公告另由规定外，投资人在代销机构销售网点每笔认购最低金额为1000元人民币
直销机构
首次认购最低金额为1000元，追加认购的最低金额为1000元人民币

申购限制

申购的单笔最低金额为1,000元人民币(含申购费)。

最低赎回份额

单笔赎回份额不得低于1,000份。

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

净认购金额＝认购金额/(1+认购费率)
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份数＝（净认购金额＋利息)/基金份额初始面值

申购份额计算公式

申购费用 =申购金额/（1＋申购费率）×申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额÷T日基金份额净值

赎回金额计算公式

赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用

转换份额计算公式

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

收益分配：

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配；
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；
6、每一基金份额享有同等分配权；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

上投摩根基金管理有限公司

基金托管人：

中国工商银行股份有限公司