工银瑞信信用添利债券基金-搜狐财经

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工银瑞信信用添利债券型基金

基金介绍

　　工银瑞信信用添利债券型基金将于3月5日起在工行、建行、交行、招行等银行及各大券商营业部进行发售，首次募集不设上限。

　　工银瑞信信用添利债券基金主要通过投资于公司债券、企业债券、金融债、国债等债券类金融工具，在承担适度风险水平的前提下，增加对信用类固定收益产品的投资，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。同时，通过适当“打新股”，参与新股发行申购及增发新股申购，有效获取一、二级市场价差，为持有人增加回报。此外，为及时锁定收益，确保基金的稳定性，工银添利规定基金持有的权益类资产在其上市交易或流通受限解除后不超过3个月的时间内必须卖出。

　　该基金自3月5日起至4月9日面向个人投资者和机构投资者同时发售。个人投资者可在工行、建行、交行、招行、中信银行、光大银行、深发展银行、民生银行、北京银行等银行网点及国泰君安、银河、中信建投、海通、华泰、申万、联合等各大券商代销网点办理基金账户开户和认购申请，认购起点为1000元。如认购金额在100万元（含100万元）以上，还可选择到直销机构办理。另外，根据认购、申购费用的不同，该基金还分A、B两类基金份额，其中B类模式免收认购、申购费用。

　　作为国内资产管理规模最大的银行系基金公司，工银瑞信以雄厚的综合实力和持续稳定的业绩奠定了其银行系旗舰公司的地位，其固定收益类产品投资能力尤受瞩目。该公司旗下工银货币基金荣获中国证券报2007年度金牛基金，旗下首只债券基金工银强债去年5月11日成立，首发规模36.8亿，07年年化收益率达到20.65%。由于良好的收益性和抗跌特质，工银强债受到投资者的追捧。为防止短期资金套利，同时也为控制基金规模以确保收益，该基金曾经多次暂停申购，但目前基金规模依然突破了79.8亿(截止07年底数据)。为满足广大投资者对工银强债基金的投资需求，公司设计出强债基金的姊妹产品工银信用添利，沿袭了强债基金打新股的特点并通过企业债投资增强收益。业内专家指出，有了工银强债基金良好的业绩效应，相信工银信用添利基金的推出将引发关注。

基金>产品信息>工银瑞信信用添利债券型基金

　　工银瑞信基金管理有限公司发行的工银瑞信信用添利债券型基金，其基本情况如下：

基金名称：	工银瑞信信用添利债券型基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	工银瑞信信用添利
批准机关及文号：	中国证监会证监许可[2008]238号文核准募集
基金类型：	契约型开放式　债券型
基金代码：	A类基金份额:485107;B类基金份额:485007
投资目标：	在控制风险与保持资产流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围：	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括公司债券、企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、股票、权证，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的80％，其中，本基金持有的公司债券、企业债券、金融债、短期融资券、资产支持证券等除国债、央行票据以外的固定收益类资产投资比例不低于债券类资产的80%；投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金只通过投资首次发行股票、增发新股、可转换债券转股票以及权证行权等方式获得股票，不直接从二级市场买入股票。
投资理念：	通过主要投资于公司债券、企业债券、金融债、国债等债券类金融工具，并从利率、信用等角度深入研究，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。同时，根据股票一级市场资金供求关系等情况，适当参与新股发行申购及增发新股申购等较低风险投资品种，为基金持有人增加收益，并实现基金资产的长期稳定增值。
投资策略：	本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。　　通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。　　用策略小组根据国民经济运行周期阶段，分析公司债券、企业债券等发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定公司债券、企业债券的信用风险利差。　　本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，并参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。　　本基金持有的权益类资产必须在其上市交易或流通受限解除后不超过3个月的时间内卖出。
业绩比较基准：	80%×中债企业债总指数+20%×中债国债总指数
风险收益特征：	本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，其长期平均风险程度和预期收益率高于纯债券基金。
基金经理：	江明波男，1974年10月生，复旦大学理学硕士。2000年7月至2001年12月，任职于长城证券，任研发中心债券研究员；2001年12月至2006年12月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任债券研究员、基金经理助理、鹏华普天债券基金经理、全国社保基金债券组合和回购组合基金经理，机构理财部总监助理，固定收益小组负责人。2006年12月加入工银瑞信基金管理有限公司。

专家点评

　　一、产品特点　本基金不设置首次募集规模上限。

　　国内首只以公司债、企业债和金融债为主要投资对象的债券型基金即将面世。日前，从工银瑞信基金公司获悉，该公司旗下第八只基金产品——工银瑞信信用添利债券型基金正式获批，将于近期发起募集。

　　此次获批的信用添利债券基金是工银瑞信继工银强债基金之后推出的第二只债券型基金。区别于工银强债和市场上其他债券型基金，该产品最大的特点是以公司债、企业债和金融债为主要投资对象，同时延续了工银强债基金“债券+新股”的投资方式，在保持债券基金低风险特征的同时，更兼顾了产品综合收益水平。据介绍，公司债、企业债和金融债等非政府机构发行的债券属于“信用类债券产品”，目前尚处于起步阶段，未来前景十分广阔，通过投资这类产品，控制信用风险，可相应增加债券基金的收益水平。流动方面的瓶颈。

　　二、发行期限：

　　1、发售日期：为2008年3月5日至2008年4月9日进行发售
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过30天开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表（A类）
认购金额（M）	认购费率
M<100万	0.6%
100万≤M<300万	0.4%
300万≤M<500万	0.2%
M≥500万	每笔1000元

B类基金份额认购费率为零计提销售服务费

认购确认时间: 申请是否有效以基金登记结算机构的确认登记为准

申购费率

申购费率表（A类前端收费）
申购金额（M）	申购费率
M＜100万	0.8%
100万≤M＜300万	0.5%
300万≤M＜500万	0.3%
M≥500万	每笔1000元

B类基金份额申购费率为零

申购确认时间:T＋2

赎回费率

赎回费率表（A类）
持有期限	赎回费率
Y<30天	0.2%
30< Y<1年	0.1%
1年≤Y<2年	0.05%
2年≤Y	0

赎回回款时间：T＋3

转换费率

另行规定并公告

托管费率

0.2%

管理费率

0.6%

销售服务率

0.40%

金额限制

认购限制

代销机构
认购金额不得低于1，000元人民币，累计认购金额不设上限
直销机构
首次认购金额不得低于100万元人民币，已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1，000元人民币。

申购限制

代销机构
单笔申购最低金额为1,000元人民币
直销机构
首次最低申购金额为100万元人民币，已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1,000元人民币。

最低赎回份额

赎回的最低份额为1000份基金份额

最低转换份额

另行规定并公告

计算公式

认购份额计算公式

A类基金份额的认购份额计算方法
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值
B类基金份额的认购份额计算方法
认购份额＝(认购金额＋认购利息)/基金份额面值

申购份额计算公式

A类基金份额
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值
B类基金份额
申购份额=申购金额/申购当日B类基金份额净值

赎回金额计算公式

A类基金份额
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份数×赎回当日A类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
B类基金份额
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份数×赎回当日B类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用

转换份额计算公式

另行规定并公告

收益分配：

1.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记结算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
3.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；
4.在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次；
5.本基金收益每年最多分配4次，每年基金收益分配比例不低于年度可分配收益的80%；
6.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
7.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
8.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
9.基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
10.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日发行在外的基金份额总数。并在T＋1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：

中国建设银行股份有限公司