国投瑞银稳健增长混合基金-搜狐财经

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国投瑞银稳健增长混合基金

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　　国投瑞银基金管理有限公司发行的国投瑞银稳健增长灵活配置混合型基金，其基本情况如下：

基金名称：	国投瑞银稳健增长混合基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	国投瑞银稳健增长
批准机关及文号：	中国证监会2008年3月28日证监许可[2008]449号文核准募集
基金类型：	契约型开放式混合型基金
基金代码：	121006（前端收费）128006（后端收费）
投资目标：	本基金通过股票与债券等资产的合理配置，追求收益与风险的平衡，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围：	本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。　　本基金股票投资占基金资产的比例为40%-80%，债券投资占基金资产的比例为0-60%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%，现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资理念：	国投瑞银借鉴并遵循“价格/内在价值”投资理念。“价格/内在价值”投资理念是UBS Global AM 长期应用并行之有效的投资哲学。我们相信，虽然证券的市场价格波动不定，但随着时间的推移，价格会反映内在价值。当市场价格偏离内在价值时，我们将择机买入或者卖出证券。
投资策略：	本基金将采取主动的类别资产配置策略，注重风险与收益的平衡。本基金借鉴瑞银全球资产管理公司投资管理经验，精选具有资源优势的优质上市公司股票和较高投资价值的债券，力求实现基金资产的长期稳定增长。　　在缺乏市场风险规避工具的情况下，实施积极合理的战略或战术性类别资产配置有利于规避市场的系统性风险，保障基金资产的稳定增值。本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别，对股票、债券和货币市场工具等类别资产的配置比例进行动态调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。　　本基金的股票投资决策是：以自下而上的公司基本面全面分析为主，挖掘具有资源优势的优质上市公司股票，并使用GEVS 模型等方法评估股票的内在价值。　　本基金借鉴UBS Global AM 固定收益组合的管理方法，采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风险。
业绩比较基准：	60%×中信标普300指数+40%×中信标普全债指数
风险收益特征：	本基金为灵活配置混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
基金经理：	袁野复旦大学工商管理硕士，10 年证券从业经历。曾任国投瑞银基金管理有限公司基金经理助理，国信证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司天骥基金基金经理。2006 年2 月21 日至今任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理，2007 年3 月16 日起兼任国投瑞银景气行业证券投资基金基金经理。

专家点评

　　一、产品特点　该基金最大的特点是较灵活的资产配置，其股票投资比例为40%至80%，通过类别资产灵活配置，帮助投资者适应市场环境的变化。

　　业内专家指出，投资者面对震荡行情应更注重风险和收益的平衡。在这样的市场特征下，基金投资相对于散户操作必将体现出专家理财的优势，而混合型基金由于其仓位调整的灵活性，是投资者的不错选择。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2008年5月5日至2008年6月6日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表（前端认购费率）
认购金额（含认购费）	认购费率
M<100万	1.2%
100万≤M<500万	0.7%
500万≤M<1000万	0.1%
M≥500万	1000元/笔

认购费率表（后端认购费率）
持有时间（Y）	认购费率
Y＜1 年	1.6%
1年≤Y＜2年	1.4%
2年≤Y＜3年	0.8%
3年≤Y＜4年	0.4%
Y≥4年	0

申购费率

申购费率表（前端申购费率）
申购金额（含申购费）	申购费率
M<100万	1.5%
100万≤M<500万	1.0%
500万≤M<1000万	0.3%
M≥1000万	1000元/笔

申购费率表（后端申购费率）
持有时间（Y）	认购费率
Y＜1 年	1.8%
1年≤Y＜2年	1.6%
2年≤Y＜3年	1.0%
3年≤Y＜4年	0.5%
Y≥4年	0

申购确认时间:T＋2

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
N<1年	0.5%
1≤T＜2 年	0.25%
T≥2年	0

赎回回款时间：T＋7

转换费率

另行规定并公告

托管费率

0.25%

管理费率

1.5%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

中国工商银行
认购最低金额为5,000元(含认购费，下同)，追加认购的单笔最低金额为人民币1,000元
其它销售机构
认购和追加认购的单笔最低金额为人民币1,000元

申购限制

中国工商银行
申购最低金额为5,000元(含认购费，下同)，追加申购的单笔最低金额为人民币1,000元
其它销售机构
申购和追加申购的单笔最低金额为人民币1,000元

最低赎回份额

每次赎回份额不得低于500份，基金账户余额不得低于500份，如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500份，应一次性赎回。

最低转换份额

另行规定并公告

计算公式

认购份额计算公式

前端收费模式
前端净认购金额＝认购金额／（1＋前端认购费率）
（注：对于1000 万（含）以上的适用绝对费用数额的认购，前端净认购金额＝认购金额－前端认购费用）
前端认购费用＝认购金额－前端净认购金额
认购份额＝（前端净认购金额＋认购资金产生的利息）／基金份额初始面值
后端收费模式
认购份额＝（认购金额＋认购资金产生的利息）/基金份额初始面值
当投资者提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：
后端认购费用＝赎回份额×基金份额初始面值×后端认购费率

申购份额计算公式

前端收费模式
前端净申购金额＝申购金额／（1＋前端申购费率）
（注：对于1000 万（含）以上的适用绝对费用数额的申购，前端净申购金额＝申购金额－前端申购费用）
前端申购费用＝申购金额－前端净申购金额
申购份额＝前端净申购金额／申购当日基金份额净值
后端收费模式
申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值
当投资者提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

赎回金额计算公式

前端收费模式
赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×（1－赎回费率）
赎回费＝赎回份额×赎回当日基金份额净值－赎回金额
后端收费模式
①如果投资者在认购时选择交纳后端认购费，则：
后端认购费用＝赎回份额×基金份额初始面值×后端认购费率
赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×（1－赎回费率）－后端认购费
赎回费＝赎回份额×赎回当日基金份额净值―赎回金额―后端认购费用
②如果投资者在申购时选择交纳后端申购费，
后端申购费用＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率
赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×（1－赎回费率）－后端申购费用
赎回费＝赎回份额×赎回当日基金份额净值―赎回金额―后端申购费

转换份额计算公式

另行规定并公告

收益分配：

1 、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12 次。
若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；
2 、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红
利或将现金红利按除权日除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若
投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3 、本基金每次的收益分配比例不低于基金可分配部分的60%；
4 、每一基金份额享有同等分配权；
5 、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：

中国工商银行股份有限公司