国泰金鹿保本增值基金（二期）-搜狐财经

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国泰金鹿保本增值混合基金（二期）

基金>产品信息>国泰金鹿保本增值混合证券投资基金（二期）

　　国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本增值混合证券投资基金（二期），其基本情况如下：

基金名称：	国泰金鹿保本增值混合基金（二期）　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	国泰金鹿保本
批准机关及文号：	中国证监会证监许可[2008]583号
基金类型：	保本型
基金代码：	020018
投资目标：	在保证本金安全的前提下，力争在本基金保本期结束时，实现基金财产的增值。
投资范围：	本基金为保本增值混合基金，投资范围包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许投资的其他金融工具。本基金投资于债券的比例不低于基金资产的60%，投资于股票、权证等其他资产不高于基金资产的30%，其中权证投资比例不高于基金资产净值的3%，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资理念：	价格终将反映价值。
投资策略：	本基金采用固定比例组合保险技术和基于期权的组合保险技术相结合的投资策略。通过定量化的资产类属配置达到本金安全。用投资于固定收益类证券的现金净流入来冲抵风险资产组合潜在的最大亏损，并通过投资可转债及股票等风险资产来获得资本利得。本基金的主体保本技术为CPPI 技术。在具体操作过程中，CPPI 技术主要用来确定安全资产和风险资产的比例，而OBPI 技术主要运用于可转换债券的投资，它是建立在CPPI技术基础之上的必要补充。债券投资策略：本基金对可转债以外的债券投资在策略上分为两个部分，其中一部分采取被动式的资产负债管理策略，以其现金净流入冲抵可转债等风险资产组合可能发生的亏损。另一部分采取积极的债券投资策略，主要以长期利率趋势分析为基础，结合中短期的经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，通过债券置换和收益率曲线配置等方法，实施积极的债券投资组合管理。
业绩比较基准：	本基金以2年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准
风险收益特征：	本基金属于证券投资基金中的低风险品种。
基金经理：	高红兵男，博士研究生，10 年证券投资从业经历。曾任职于海通证券、中国人保资产管理公司、工银瑞信基金管理公司，2006 年8 月加盟国泰基金管理有限公司，现任固定收益部总监、2006 年11 月起担任国泰金鹿保本基金的基金经理，2007年2月起兼任国泰货币市场基金的基金经理。王亚南，男，硕士研究生，5 年证券基金从业经历。2003 年至2007 年，就职于海通证券有限公司研究所，任研究员。2007 年4 月加入国泰基金管理有限公司，任国泰金鹿保本基金的基金经理助理。

专家点评

　　一、产品特点 　国泰金鹿保本增值基金（二期）是国泰金鹿保本增值基金的延续，将继续运用多重保本技术，充分发掘股市和债市的各类投资机会，在保证本金不亏损的基础上，追求资产更多升值。保本基金第二个保本期募集期内的销售规模上限为100 亿元（含从第一个保本期默认
转入第二个保本期的金额）

　　技术锁定风险：使用双重保险技术——固定比例组合保险（CPPI）技术和基于期权的组合保险（OBPI）技术，基金资产分为安全资产和风险资产，安全资产担当保本重任，风险资产用来追求资产增值，并可通过技术控制锁定风险，即使发生亏损，也不会殃及投资本金；

　　实力机构担保：本金担保人中国建银投资有限责任公司，是国有独资投资公司，注册资本207亿元，控股多家金融机构，实力雄厚，诚信规范。

　　　二、发行期限：

　　1、发行日期：自2008年5月6日至2008年6月5日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
M<50万	1.0%
50万≤M<200万	0.6%
200万≤M<500万	0.4%
M≥500万	1000元/笔

认购确认时间: T＋1

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
M<50万	1.2%
50万≤M<200万	0.8%
200万≤M<500万	0.4%
M≥500万	1000元/笔

申购确认时间:T+2

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
Y＜6个月	1.8%
6个月≤Y＜2年	1.0%
Y≥2年	0

赎回回款时间：T＋7

转换费率

暂无

托管费率

0.2%

管理费率

1.1%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

投资者办理第二个保本期认购手续时，在直销机构每个账户每次认购本基金的最低金额为一万元（含认购费），通过基金管理人网上交易及代销机构每次认购金额不得低于1000 元（含认购费）。投资者可以多次认购，累计认购金额不设上限。

申购限制

基金管理人网上交易及代销机构每个账户单笔申购的最低金额为1000 元（含申购费）；直销机构每个账户每次申购本基金的最低金额为1 万元（含申购费）。

最低赎回份额

基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每次赎回申请不得低于100 份基金份额，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额不足100 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

净认购金额＝认购金额/[1+认购费率]
认购费用＝认购金额 --净认购金额
认购份额＝(净认购金额 ++认购金额产生的利息)/基金份额发售面值

申购份额计算公式

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额 --净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值

赎回金额计算公式

赎回金额=赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回金额×基金赎回费率
赎回净额=赎回金额－赎回费用

转换份额计算公式

另行公告

收益分配：

（一）基金收益分配采用现金方式；
（二）每一基金份额享有同等分配权；
（三）基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
（四）基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于发售面值；
（五）如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；
（六）在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至少1 次，至多4 次；
（七）全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现可分配利润的80%，基金合同
生效不满3 个月，收益可不分配；
（八）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

国泰基金管理有限公司

基金托管人：

中国银行股份有限公司