建信优化配置混合型证券投资基金-搜狐财经

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建信优化配置混合型证券投资基金

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　　建信基金管理有限责任公司发行的建信优化配置混合型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：	建信优化配置混合型证券投资基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	建信优化配置
批准机关及文号：	中国证监会证监基金字[2007]36号文批准
基金类型：	契约型、开放式，混合型证券投资基金
基金代码：	530005
投资目标：	通过合理的资产配置和积极的证券选择，在实现长期资本增值的同时兼顾当期收益。
投资范围：	股票占基金资产的30％－90％；债券、现金、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具占基金资产的10％－70％，其中，基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％
投资理念：	以现代投资组合理论为依据，对大类资产各自的风险收益特征进行分析并进行合理的优化配置，在此基础上精选个股和个券，进一步优化投资组合，从而获得超越投资基准的收益。
投资策略：	基金管理人对宏观经济、行业及上市公司、债券、货币市场工具等进行定性与定量相结合的研究，运用自上而下和自下而上相结合的投资策略，在大类资产配置这一宏观层面与个股个券选择这一微观层面优化投资组合。
业绩比较基准：	60％×新华富时A600指数＋40％×中国债券总指数
风险收益特征：	本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
基金经理：	陈鹏先生硕士学位，证券从业八年。1999年5月毕业于中国人民银行研究生部。1998年4月进入国泰君安证券研究所，任研究员。2000年1月进入鹏华基金管理公司，先后任研究员、基金经理助理。2004年4月进入华林证券资产管理部，任副总经理。2004年7月进入宝盈基金管理公司，任基金经理助理、基金经理。2006年8月进入建信基金管理公司投资管理部。汪沛先生硕士学位，证券从业五年。2000年2月毕业于中国人民银行研究生部，同年进入中国农业银行总行资金营运中心，担任债券交易员。2001年3月，加入富国基金管理有限公司，历任宏观与债券研究员、固定收益主管和富国天利增长债券投资基金经理。2006年1月进入建信基金管理公司投资管理部，目前兼任建信货币市场基金基金经理。

专家点评

　　一、产品特点

　本基金设定募集目标上限为100亿份；建信优化配置基金采取双基金经理制，由两大绩优基金经理陈鹏和汪沛同时管理，分别专注股票、债券投资领域，为投资者全方位把握市场机会。混合型基金“进可攻、退可守”的特性赋予了其灵活操作的优势，在股市上涨时，通过加大股票投资仓位以获取超额收益；而在股市下跌时则降低股票仓位，以保证本金安全，同时通过对固定收益类证券进行较多资产配置以获取稳定收益。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2007年2月26日起至2007年3月23日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
M<100万元	1.2%
100万元≤M<500万元	0.8%
500万元≤M<1000万元	0.6%
M≥1000万元	1000元/笔

认购确认时间:

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
M＜100万元	1.5％
100万元≤M＜500万元	1.0％
500万元≤M＜1000万元	0.8％
M≥1000万元	M≥1000万元

申购确认时间:

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
持有期＜1年	0.5％
1年≤持有期＜2年	0.25％
持有期≥2年	全免

赎回回款时间：

转换费率

暂无

托管费率

2.5‰

管理费率

1.5%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

代销机构
首次最低认购金额为1000元人民币，追加认购最低金额为1000元人民币，代销机构另有规定的，从其规定；当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。
直销机构
首次最低认购金额为5万元人民币，追加认购最低金额为1000元人民币；当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。

申购限制

代销机构
个基金账户单笔申购最低金额为1000元人民币，代销机构另有规定的，从其规定；
直销机构
每个基金账户首次最低申购金额为５万元人民币，已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1000元人民币；

最低赎回份额

每次赎回申请不得低于1，000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足100份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

认购费用＝认购金额×认购费率
净认购金额=认购金额－认购费用；
认购份额=（净认购金额+认购资金利息）/基金份额面值。

申购份额计算公式

申购费用＝申购金额×申购费率　　
净申购金额＝申购金额－申购费用　　
申购份额＝净申购金额／Ｔ日基金份额净值

赎回金额计算公式

赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值　　
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率　　
净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用

转换份额计算公式

暂无

收益分配：

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的50％，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。
3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配。
4、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配。
5、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。
6、每一基金份额享有同等分配权。
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

建信基金管理有限责任公司

基金托管人：

中国工商银行股份有限公司