国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金-搜狐财经

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国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金

基金>产品信息>国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金

　　国投瑞银基金管理有限公司发行的国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：	国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
分级名称：	瑞福优先；瑞福进取
基金简称：
批准机关及文号：	中国证监会证监基金字[2007]181 号文核准募集
基金类型：	契约型股票型证券投资基金
基金存续期限：	5年
基金代码：	瑞福优先（121007）瑞福进取（150001）
基金份额分级：	通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两个级别，即瑞福优先（优先级份额）和瑞福进取（普通级份额）。
份额初始配比：	两级基金的基金份额初始配比原则上为1：1
投资目标：	精选蓝筹股票，分享中国证券市场成长收益，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围：	本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括股票、债券、权证、货币市场工具、现金以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具。其中，股票投资占基金资产的比例为60%-100%，债券等其他资产投资占基金资产的比例为0%-40%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。
投资理念：	国投瑞银将严格遵循“价格/内在价值” 的投资理念。“价格/内在价值”之投资理念是瑞银环球资产管理公司长期应用并行之有效的投资哲学。我们相信，虽然证券的市场价格波动不定，但随着时间的推移，价格一定会反映其内在价值，即证券未来现金流的现值。当市场价格偏离内在价值时，我们将会买入或者卖出证券。
投资策略：	本基金将采取积极的股票投资管理策略，借鉴瑞银环球资产管理公司投资管理经验，在辅助性的主动类别资产配置的基础上，自下而上地精选蓝筹股票构建组合，力求实现基金资产的长期稳定增长，同时，通过严谨的风险控制管理流程，实现风险－收益的最佳配比。
业绩比较基准：	80%×沪深300指数＋20%×中信标普全债指数瑞福优先份额年基准收益率年基准收益率每年年初设定一次（第一次在合同生效日设定）。计算公式为：年基准收益率＝1年期银行定期存款利率＋3%
风险收益特征：	基金资产整体的预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。由于基金收益分配的安排，瑞福优先份额将表现出低风险、低收益的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的股票型基金份额；瑞福进取份额则表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的股票型基金份额。
基金经理：	康晓云先生基金经理工学硕士，7年证券从业经验，曾任国投瑞银基金管理有限公司研究部高级研究员，2006年4月起担任国投瑞银核心企业股票型证券投资基金基金经理。芮颖女士基金经理牛津大学经济学硕士，6年证券从业经验，曾任职于中国人民银行货币政策司、瑞银华宝香港有限公司、博时基金管理有限公司，现任国投瑞银基金管理有限公司固定收益总监。

专家点评

　　一、产品特点 募集规模上限60亿份（瑞福优先与瑞福进取各30亿份） >>>进入相关专题

　　优先份额的优点：
　　一、基准收益优先超额收益分享
　　二、基金收益累积弥补与强制分红保障
　　三、有限本金弥补投资安全保障
　　四、稳健投资积极分红

　　进取份额的优点：
　　一、超额收益进取分享
　　二、规模稳定投资充分
　　三、攻守兼备交易灵活

　　转换基金运作方式：转换基金运作方式是指本基金转变为契约型开放式基金。
　　1、《基金合同》生效满两年；
　　2、瑞福优先的剩余基金份额低于其初始募集份额的50%；
　　3、瑞福进取的基金份额市场交易折价率连续60 个交易日高于30%。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：瑞福优先的发售期自2007年7月9日至2007年7月20日止
　　　　　　　　瑞福进取的发售期为2007年7月10日至2007年7月20日止
2007年7月10日起开始瑞福进取的网下发售，2007年7月11日起开始瑞福进取的网上发售
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、瑞福优先不上市交易，在本基金《基金合同》生效后每满一年开放一次，接受投资者的集中申购与赎回。瑞福进取是在深交所上市交易。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

瑞福优先发售费用认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
M<100万元	1.2%
100万元≤M<500万元	0.7%
500万元≤M<1000万元	0.1%
M≥1000万元	每笔1000元

瑞福进取认购价格：认购价格1元，认购费率1%

认购确认时间:

申购费率

瑞福优先申购费率申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
M<100万元	1.5%
100万元≤M<500万元	0.8%
500万元≤M<1000万元	0.2%
M≥1000万元	每笔1000元

申购确认时间:

赎回费率

瑞福优先赎回金额的2.5%，其中，80%归入基金资产

赎回回款时间：

转换费率

暂无

托管费率

0.28%

管理费率

1.5%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

瑞福优先：
　　代销机构
　　首次单笔认购最低金额为5,000元(含认购费)，追加认购的单笔最低限额为人民币1,000元
　　直销机构
　　1000万元以上
瑞福进取
　　网上
　　单笔认购份额必须是1,000份或其整数倍，且最高不得超过99,999,000份
　　网下
　　1,000万份以上

申购限制

瑞福优先：
　　代销机构
　　首次单笔申购最低金额为5,000 元(含申购费)，追加申购的单笔最低金额为人民币1,000 元
　　直销机构
　　单笔最低申购金额为500 万元

最低赎回份额

瑞福优先：
　　每次赎回申请不得低于500 份

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

瑞福优先
净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金产生的利息）／基金份额面值
瑞福进取
认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）认购费用＝认购价格×认购份额×认购费率净认购金额＝认购价格×认购份额认购份额总额＝认购份额＋认购资金产生的利息／认购价格

申购份额计算公式

瑞福优先
净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／开放日瑞福优先的申购价格
瑞福进取
认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）认购费用＝认购价格×认购份额×认购费率净认购金额＝认购价格×认购份额认购份额总额＝认购份额＋认购资金产生的利息／认购价格

赎回金额计算公式

瑞福优先
赎回金额＝赎回份额×开放日瑞福优先的赎回价格×(1－赎回费率)
赎回费＝赎回份额×开放日瑞福优先的赎回价格－赎回金额

转换份额计算公式

暂无

收益分配方式：

现金分红

瑞福优先份额：
年基准收益率：

年基准收益率每年年初设定一次（第一次在合同生效日设定）。
计算公式为：年基准收益率＝1年期银行定期存款利率＋3%

超额收益分配比例：

在优先满足瑞福优先的基准收益（包括截止权益登记日瑞福优先以前各个会计年度内尚未弥补的基准收益差额）分配后的超额收益部分，由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9。

分红管理策略：

在基金满足分红的条件下，基金每年的分红次数不少于1次；全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%，且每次的基金分红率（分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基金资产净值超出基金份额总面值部分的比率）不得低于60%，但出现强制分红的情形除外。

瑞福优先保护机制：

基准收益差额累积弥补机制、强制分红机制和有限的本金保护机制

收益分配：

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数不少于1 次。若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式为现金分红；
3、本基金的年度收益分配在基金会计年度结束后的四个月内完成；
4、本基金全年收益分配比例不得低于基金年度可供分配收益的90%，且每次的基金分红率（分红率是指每次分红金额总额与该次分红公告日的前一工作日的基金资产净值超出基金份额总面值部分的比率，以下同）不得低于60%，但出现强制分红的情形除外；
5、本基金的收益分配优先对瑞福优先按其基准收益率进行分配，若在满足瑞福优先的基准收益（指截止权益登记日每份瑞福优先以前各个会计年度尚未弥补的基准收益差额与当年每份瑞福优先的应计基准收益之和）分配后还有剩余，则剩余部分由瑞福优先和瑞福进取共同参与分配，每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9；
6、如果瑞福优先在T 年的基准收益分配部分未达到其该年的基准收益，则瑞福优先当年的实际基准收益分配与其该年基准收益的差额（以下简称“基准收益差额”）可在基金剩余的存续期内进行优先弥补，《基金合同》期满后仍未得到完全补足的，则尚未弥补的基准收益差额部分不再进行弥补；
7、如果瑞福优先存在基准收益差额，则在基金满足收益分配的条件下，一旦基金的可供分配收益大于或等于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值，则开始对瑞福优先单独进行收益分配，每份瑞福优先的分配金额不低于以前各个会计年度内瑞福优先基准收益差额的最低值。在《基金合同》存续期内，这种分配机制将持续至瑞福优先在以前各个会计年度内的基准收益差额全部得到弥补为止。此时，基金的分红率不受上述第4 条的限制；
8、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告。

基金份数的计算：

基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：

中国工商银行股份有限公司

注册登记机构：

瑞福优先为国投瑞银基金管理有限公司
瑞福进取为中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

上市与交易方式：

瑞福进取在深圳证券交易所上市交易，不开放申购与赎回。