国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金-搜狐财经

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国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金

基金介绍

　　本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　　本基金主要投资于债券类金融工具，也可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。本基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；对非债券类资产的投资比例不超过基金资产的20%。

　　基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

基金>产品信息>国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金

　　国投瑞银基金管理有限公司发行的国投瑞银稳定增利债券型基金，其基本情况如下：

基金名称：	国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金　>>>进入基金天下社区产品专贴交流
基金简称：	国投瑞银
批准机关及文号：	中国证监会证监基金字[2007]332号文核准募集
基金类型：	契约型开放式　债券型
基金代码：	121009
投资目标：	本基金在追求基金资产稳定增值的基础上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围：	本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种。本基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。　　本基金也可投资于非债券类金融工具。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。本基金对非债券类资产的投资比例不超过基金资产的20%。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的90个交易日内卖出。
投资理念：	以价值分析为基础，宏观与微观、定性与定量相结合，进行主动式管理，力求规避风险并实现基金资产的增值。
投资策略：	本基金采取稳健的投资策略，通过固定收益类金融工具的主动管理，力求降低基金净值波动风险，并根据股票市场的趋势研判及新股申购收益率预测，积极参与风险较低的一级市场新股申购和增发新股，力求提高基金收益率。　　本基金借鉴UBS Global AM固定收益组合的管理方法，采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风险。　　本基金将根据国内外宏观经济形势、市场利率走势以及债券市场资金供求情况来预测债券市场利率走势，并对各固定收益品种收益率、流动性、信用风险、久期和利率敏感性进行综合分析，评定各品种的投资价值，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整固定收益投资组合，力争获取超额收益。此外，通过对首次发行和增发公司内在价值和一级市场申购收益率的细致分析，积极参与一级市场申购，获得较为安全的新股申购收益。　　一般情况下，本基金对获配新股将在上市首日起择机卖出，以控制基金净值的波动。若上市初价格低于合理估值，则等待至价格上升至合理价位时卖出，但持有时间最长不得超过可交易之日起的90个交易日。
业绩比较基准：	本基金的业绩比较基准为中信标普全债指数收益率　　如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数时，基金管理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后，可以变更本基金业绩比较基准并及时公告。
风险收益特征：	本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
基金经理：	芮颖　　中国人民银行研究生部国际金融硕士及英国牛津大学经济学哲学硕士，7 年证券从业经历。曾任职于中国人民银行总行货币政策司，瑞银（香港）企业融资部，博时基金固定收益部，博时现金收益基金基金经理。现任国投瑞银基金公司固定收益总监及国投瑞银瑞福分级股票型基金基金经理。

专家点评

　　一、产品特点　本基金的募集目标上限为60亿元（不含认购资金结转的利息）。

　　国投瑞银稳定增利是一只新型的债券基金，在投资安排上的特点是以债券投资为主，辅以新股申购策略，在不利的市场环境中采取积极主动的投资策略，在保证资产低风险的前提下追求一定的进取。

　　除了债券投资品种以外，该基金产品的亮点在于灵活的新股申购。在新股投资策略上,即使风险水平极低，国投瑞银稳定增利基金仍然审慎选择并及时落袋为安、确保收益。

　　基金将结合发行市场资金状况和新股上市首日表现，预测股票上市后的市场价格，分析和比较申购收益率，从而决定是否参与新股申购。一般情况下，基金对获配新股将在上市首日起择机卖出。若上市初价格低于合理估值，则等待价格上升至合理价位时卖出，但持有时间最长不超过可交易之日起的90个交易日。

　　特别值得一提的的是，国投瑞银稳定增利基金的最低认购规模只有1000 元，适合中小投资者。

　　在交易费用和流动性方面，该基金没有认购和申购费用，如果持有期限超过60 天，该基金也没有任何赎回费用。该基金像其他开放式基金一样，在正常运作后每天都开放基金申购赎回。综合来看，该基金在交易费用和流动性方面都有一定的优势。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：2007年12月17日至2008年1月16日
　　2、募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及基金合同的规定确定，并在《发售公告》中披露。
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

本基金基金份额的认购不收取认购费用。

申购费率

本基金基金份额的申购不收取申购费用。

申购确认时间:T＋2

赎回费率

赎回费率表
持有时间（T）	赎回费率
T＜60 日	0.10%
T≥60 日	0

赎回回款时间：T＋3

转换费率

另行规定并公告

托管费率

0.2%

管理费率

0.6%

销售服务率

0.3%

金额限制

认购限制

本基金在销售机构网点的首次单笔认购最低金额为人民币1,000元，追加认购的单笔最低金额为人民币1,000元；
各销售机构可根据自己的情况调整首次认购最低金额和追加认购最低金额限制，但均不得低于人民币1,000元。

申购限制

本基金在销售机构网点的首次单笔申购最低金额为人民币1,000元，追加申购的单笔最低金额为人民币1,000元；
各销售机构可根据自己的情况调整首次申购最低金额和追加申购最低金额限制，但均不得低于人民币1,000元。定期定额投资的最低金额限制以相关机构的业务规则为准。

最低赎回份额

不得低于500份基金份额

最低转换份额

另行规定并公告

计算公式

认购份额计算公式

认购份额＝（认购金额＋认购资金产生的利息）／基金份额初始面值
认购份额计算结果按照四舍五入方法保留至小数点后两位，由此产生的误差归入基金财产。

申购份额计算公式

申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以申请当日基金份额净值计算，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的误差归入基金财产。

赎回金额计算公式

赎回金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用

转换份额计算公式

另行规定并公告

收益分配：

1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可选择获取现金红利或者将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资（简称“红利再投资”），基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；
2、每一基金份额享有同等分配权；
3、基金当期收益先弥补前期亏损后，方可进行当期收益分配；
4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；
5、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；
6、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12次；
7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的80%。基金合同生效不满三个月的，收益可不分配；
8、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额　　基金份额净值的计算按四舍五入的方式保留到小数点后4位，由此产生的误差归入基金财产。
　　T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告基金份额净值，并报中国证监会备案。

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：

中国银行股份有限公司