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招商银行“金葵花”—新股申购人民币理财计划
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招商银行“金葵花”—新股申购人民币理财计划 银行 > 产品信息 >招商银行“金葵花”—新股申购人民币理财计划

  基本规定

  1. 产品名称:招商银行“金葵花”——新股申购人民币理财计划(产品编号:8082)

  2. 产品简称:金葵花8082

  3. 理财货币:人民币

  4. 单位金额:1元人民币为1份。

  5. 认购金额:认购起点份额为5万份,高于认购起点份额部分应为1万份的整数倍。

  6. 理财期限:一年

  7. 起息日:2006年10月18日

  8. 到期日:2007年10月18日

  9. 计息基础:实际理财天数/365

  10. 计息单位: 每10000份为一个计息单位,每单位收益精确到小数点后两位数。

  11. 计息期:整个理财期为一个计息期。

  12. 提前终止申请日:理财期内每月初第3个至第5个工作日为投资人申请提前终止日。此外,招商银行和受托人有权根据市场情况提前终止理财产品。

  13. 2006年10月16日为认购登记日,认购登记日到起息日期间为认购清算期,到期日(或理财产品实际终止日)到理财资金返还到账日为还本清算期,认购清算期和还本清算期内不计付利息。

  14. 认购资金在认购登记日前按活期利率计算利息。

  15. 理财收益的应纳税款由投资者自行缴纳。

  16. 本产品不提供账单。如需查询,请到认购地招商银行网点了解。

  产品特点

  1.预期收益较高——目前的人民币一年期定期存款利率为2.52%,招商银行“金葵花”——新股申购人民币理财计划(产品编号:8082)预期年收益率有望高于同期存款利率。

  2.投资方向明确——本理财产品投资对象为招商银行(委托人)委托北京国际信托投资有限公司(受托人,以下简称“北国投”)设立的新股申购链式信托计划(以下简称“链式信托”)。

  3.风险较低——链式信托主要通过新股一、二级市场套利获取收益。无新股发行时可用于同业存款、货币市场基金等经委托人认可的其他投资,风险较低。

  4.提前终止权

  (1)理财期内,经招商银行同意,受托人有权根据市场情况提前终止链式信托,招商银行也相应提前终止理财产品。 
  
  (2)理财期内,投资人每月可在约定的理财产品提前终止申请日行使提前终止理财产品的权利。


招商银行“金葵花”—新股申购人民币理财计划 产品信息

  理财收益

  1.持有到期的理财收益

  (1)招商银行“金葵花”——新股申购人民币理财计划(产品编号:8082)期限为一年,到期一次性还本付息,持有到期者预期年收益率有望达到3.4-5.2%。

  (2)如果理财产品项下链式信托存续期年化收益率在2.5%以下(含2.5%),对于持有到期的投资人,招商银行和受托人将不收取任何手续费和信托报酬;如果理财产品项下链式信托存续期年化收益率高于2.5%,招商银行和受托人将对高出2.5%的部分收取40%的手续费和信托报酬,持有到期者所得收益计算如下:

  理财收益=[理财本金X2.5%+理财本金X(链式信托年化收益率-2.5%)X60%] X实际理财天数/365

  2.提前终止的理财收益

  (1)理财期内每月初第3至5个工作日为提前终止申请日,投资人在此期间可申请提前终止。提前终止的理财资金不再享有当月投资收益,不论其项下信托资金上月累计收益率(年化)是否高于2.5%,招商银行将按该收益率的30%收取手续费,投资人所得收益按以下公式计算:
理财收益=理财本金X上月累计收益率(年化)X70% X实际理财天数/365

  (2)除了本条第(1)项所规定的提前终止申请日以外,投资人不得于其他时间申请提前终止。

  (3)如果招商银行和受托人根据市场情况提前终止理财产品,投资人的理财收益按上述第1条第(2)款的约定计算。

  收益及本金支付

  1. 持有到期理财收益及本金支付:

  (1)理财期满,如信托财产全部变现,招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后7个工作日内将投资人理财本金和应得收益划转至投资人指定账户。

  (2)理财期满,如因中签新股尚未上市交易而导致信托财产不能全部变现,经委托人同意,受托人可适当延长信托期限,但延长期限一般不超过一个月。理财产品期限也相应顺延至信托实际终止日。

  2. 提前终止理财收益及本金支付

  (1)如投资人按照约定期限申请提前终止,受托人于提前终止清算日向招商银行支付提前终止的信托本金及投资人应得收益,招商银行在收到足额信托资金后7个工作日内划转至投资人指定账户。

  (2)如提前终止清算日正值新股申购冻结期,提前终止的信托资金将顺延至解冻后的第1个工作日由受托人支付给招商银行,招商银行在收到足额信托资金后7个工作日内划转至投资人指定账户。

  (3)如招商银行和受托人根据市场情况提前终止理财产品,受托人于信托实际终止日向招商银行支付全部信托本金及投资人应得收益,招商银行在收到足额信托资金后7个工作日内划转至投资人指定账户。

  清算和信息公告

  1. 收益和本金清算:招商银行根据本说明书的“理财收益”、“收益及本金支付”以及“基本规定”的规定向投资者支付本金和收益,并在清算日后7个工作日内划转至投资者指定账户。

  2. 清算日:

  (1)提前终止清算日:理财期内每月初第7个工作日为提前终止清算日。

  (2)到期清算日:2007年10月18日(如理财期限未延长或缩短),逢假期顺延。适用假期:中国公众假期。

  3. 信息公告:

  (1)招商银行将在到期清算日后的2个工作日内,在“一网通” 网站(www.cmbchina.com)和各营业网点发布相关信息公告。

  (2)理财期内招商银行在收到受托人每月末计算的当月信托财产价值及累计收益率(年化)后,将在2个工作日内在“一网通” 网站(www.cmbchina.com)和各营业网点发布相关信息公告。

  (3)如招商银行和受托人决定缩短理财期限,将于实际终止清算日的前2个工作日,在“一网通” 网站(www.cmbchina.com)和各营业网点发布相关信息公告。

  (4)如招商银行和受托人决定延长理财期限,将于2007年10月18日的前
2个工作日,在“一网通” 网站(www.cmbchina.com)和各营业网点发布相关信息公告。

  产品认购

  1.认购期:2006年9月25日至2006年10月16日。

  2.产品认购期结束,如认购资金总额不足30000万元人民币,则产品不成立。认购资金于认购期结束后的2个工作日内返还投资人指定账户,认购资金在认购结束日之前按活期利率计算利息,认购结束日到理财资金返还到账日期间不计付利息。

  3. 认购手续:在产品认购期内,请带本人身份证件、招商银行一卡通到招商银行营业网点办理或通过财富帐户、个人银行大众版进行网上认购。

  4. 认购登记:本理财产品于2006年10月16日17:30后进行认购登记。

  5. 认购撤单:在认购登记前的认购期内允许认购撤单。

  6. 产品数量有限,售完即止。

  相关事项说明

  1.链式信托:指招商银行作为委托人,基于对受托人北京国际信托投资有限公司的充分信任,将自己拥有合法处分权的资金委托给受托人,受托人根据信托合同的约定,以自己的名义管理、运用和处分该资金,以受益人最大利益为宗旨, 进行国内证券市场公开发行公司股票的新股申购,从而合法设立的信托。由于该信托是由多期新股申购单一资金信托组成,故统称新股申购链式信托。受托人对链式信托进行统一运作、管理,信托费用、信托报酬和信托收益以链式信托为整体核算。

  2.信托专户和托管行:受托人在招商银行开立信托专户。信托财产由招商银行进行托管。

  3.信托存续期:从信托生效日始到信托实际终止日止的累计天数。

  4.信托财产价值:受托人以链式信托在每月最后一个工作日日末总体价值计算当月的信托财产价值,信托结束当月则在信托结束日计算当月的信托财产价值。目前投资工具的估值方法如下:

  (l)已公开上市交易股票,当日公开交易的,以当日收盘价计算其价值,当日不公开交易的,以上一个交易日收盘价计算其价值;

  (2)已申购成功但未公开上市交易股票以申购价格计算其价值;

  (3)银行存款以本金列示,按与银行协商确定的存款利率逐日累计计算价值;

  (4)交易所冻结的申购资金在资金冻结期间以本金计算其价值;

  (5)若信托期间持有其他投资品种,以委托人与受托人共同认可的方法计算其价值。
按以上方法计算的不同投资工具价值加总后即为当月的信托财产价值。上月末信托本金减去当月退减的信托本金,即为当月的信托本金总额。

  5.当月累计收益率:该指标在每月最后一个工作日日末计算,具体计算方法为:(当月信托财产价值-当月信托本金总额-信托财产应承担税费)/当月信托本金总额

  6.当月信托年化收益率:即将当月累计收益率折算为年收益率,计算方法为:当月累计收益率X365/信托成立至当月最后一个工作日的实际天数。

  风险提示

  本理财计划有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资:

  1.理财本金及收益风险:理财产品收益来源于申购中签的新股在公开交易市场出售后的价差收入,本产品说明书所指的预期收益并非承诺收益。新股申购中签率以及新股上市后的价格波动情况直接影响到理财产品的收益乃至本金。由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担,招商银行不承担任何还本付息的责任。

  2.政策风险:本理财产品是针对当前国内证券市场新股发行申购的法规政策设计的。如国家宏观政策以及新股申购相关法规政策发生变化,导致市场变动从而影响本理财产品预期收益。

  3.理财产品延期风险:如因理财产品项下对应的信托财产变现等原因(如中签新股尚未上市交易)造成理财产品不能按时还本付息,理财期限将相应延长。

  4.市场风险:如果在理财期内,市场利率上升,该产品的预期收益率不随市场利率上升而提高。

  5.流动性风险:投资人只能在本说明书约定的理财产品提前终止申请日行使提前终止权,其他时间不得申请提前终止。

  6.再投资风险:由于招商银行和受托人在达成一致的情况下可以根据市场状况提前终止理财,则该产品的实际理财期可能小于一年。如果理财产品提前终止,则投资人将无法实现期初预期的全部收益。

  7.信息传递风险:招商银行按照本说明书有关“清算和信息公告”条款的约定,发布理财产品的清算信息公告。投资人应根据“清算和信息公告”条款的约定及时登录招商银行网站或致电招商银行全国统一客户服务热线(95555)或到招商银行营业网点查询。如果投资人未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资人无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由投资人自行承担。

  8.其他风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致理财资产收益降低或损失,甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行,进而影响理财产品的资金安全。

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