银华富裕主题股票型证券投资基金-搜狐财经

基金新品推荐

　理财新品周报47期产品调查

你认为本期理财产品中最适合你的是：
光大银行阳光理财“A+计划”2006年第3期产品1
光大银行阳光理财“A+计划”2006年第3期产品2
光大永明鸿运相传终身寿险（分红型）
银华富裕主题股票型证券投资基金
百瑞富诚3号（107国道综合整治）集合资金信托计划
焦作市土地收购储备项目贷款资金信托计划推介书
深圳市商行“盈丰（四期）”信贷资产受让项目信托

理财新品周报第46期评选结果

产品分类

银行

·光大银行阳光理财“A+计划”2006年第3期产品1

·光大银行阳光理财“A+计划”2006年第3期产品2

保险

·光大永明鸿运相传终身寿险（分红型）　

基金

·银华富裕主题股票型证券投资基金

信托

·百瑞富诚3号（107国道综合整治）集合资金信托计划

·焦作市土地收购储备项目贷款资金信托计划推介书

·深圳市商行“盈丰（四期）”信贷资产受让项目信托

基金>产品信息>银华富裕主题股票型证券投资基金

　　银华基金管理有限公司发行的银华富裕主题股票型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：

银华富裕主题股票型证券投资基金　>>>我来说两句

基金简称：

批准机关及文号：

证监基金字[2006]181号文核准募集

基金类型：

契约型、开放式、股票型基金

基金代码：

180012

投资目标：

通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。

投资范围：

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　本基金的股票投资比例为基金总资产的60％～95％，债券为0％～40％，并保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。对于权证及中国证监会允许投资的其他创新金融工具，将依据有关法律法规进行投资管理。
　　本基金的非现金基金资产中，不低于80%的资产将投资于富裕主题行业中的优势上市公司股票。同时，本基金将综合考虑宏观经济、行业景气及企业成长性等因素，以不超过20％的非现金基金资产部分投资于富裕主题行业之外的上市公司发行的证券。

主题行业：

证监会行业分类	消费类	证监会行业分类	消费类
农林牧渔	√	其它制造业
采掘业		公用事业	√
食品饮料	√	建筑业
纺织服装	√	交运仓储	√
木材家具	√	信息技术	√
造纸印刷	√	商业贸易	√
石油化工	√（部分）	金融服务	√
电子	√	房地产	√
金属非金属		社会服务	√
机械设备	√（部分）	文化传播	√
医药生物	√	综合行业

投资策略：

通过定性和定量的动态评估体系，采取“主题行业”配置策略和自下而上的个股选择策略，投资可受益于我国经济增长、消费模式升级的“富裕主题行业”，并在这些行业中遴选成长性良好、具备核心竞争力和估值吸引力的公司股票进行投资。

业绩比较基准：

新华富时A200指数×80%＋新华雷曼中国全债指数×20%

风险收益特征：

本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。

基金经理：

王华先生
中国注册会计师协会非执业会员，1997年毕业于南开大学，2000年毕业于中国人民银行研究生部，获经济学硕士学位。曾在西南证券基金部担任高级经理，2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后担任行业研究员和基金经理助理、银华货币市场基金经理、银华保本增值基金基金经理。

专家点评

　　一、产品特点　　基金经理王华做客搜狐理财基金天下实录

　本基金的认购募集规模拟不超过50亿份

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2006年10月12日至2006年11月14日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
认购金额≥500万	固定收取1000元/笔
200万元≤认购金额<500万元	0.6%
50万元≤认购金额<200万元	0.8%
认购金额<50万元	1.0%

认购确认时间: T+2

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
申购金额≥500万	固定收取1000元/笔
200万元≤申购金额<500万元	0.8%
50万元≤申购金额<200万元	1.2%
申购金额<50万元	1.5%

申购确认时间:T＋2

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
持有期<1年	0.5%
1年≤持有期<2年	0.2%
持有期≥2年	0%

赎回回款时间：

转换费率

暂无

托管费率

0.25%

管理费率

1.5%

销售服务率

在中国证监会有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，销售服务费的具体计提方法、计提标准在招募说明书或有关公告中载明。

金额限制

认购限制

代销机构
每次最低认购金额为1000元。
直销机构
每个基金账户每次认购的最低金额为1万元。

申购限制

代销机构
每次最低申购金额为1000元
直销机构
每个基金账户每次申购的最低金额为1万元

最低赎回份额

每次赎回申请不得低于500份基金份额

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

认购费用＝认购金额×认购费率
认购份额＝（认购金额－认购费用+认购利息）/基金份额面值

申购份额计算公式

申购费用＝申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额-申购费用
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值

赎回金额计算公式

赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用

转换份额计算公式

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

收益分配：

1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；
3.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
4.本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的60%；
5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
7.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

银华基金管理有限公司

基金托管人：

中国建设银行股份有限公司