泰达荷银首选企业股票型证券投资基金-搜狐财经

基金新品推荐

　理财新品周报第81期产品调查

基金>产品信息>泰达荷银首选企业股票型证券投资基金

　　泰达荷银基金管理有限公司发行的泰达荷银首选企业股票型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：	泰达荷银首选企业股票型证券投资基金　>>>我来说两句
基金简称：	荷银首选
批准机关及文号：	中国证监会证监基金字『2006』227号文核准
基金类型：	契约型开放式股票型
基金代码：	162208
投资目标：	集中投资于行业中的首选企业，分享中国经济的高速增长和自主创新，力争获取长期稳定的资本增值。
投资范围：	本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购、权证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资比例：	本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的80％－95％，债券资产占基金资产的5％－20％，权证占基金资产的0％－3％，资产支持证券占基金资产的0％－20％，并保持现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产的5％。本基金的股票投资主要集中在具有领先规模优势、持续创新能力和良好财务结构的行业首选企业，投资于该类上市公司的比例不低于本基金股票资产的80％。
投资理念：	我们相信，在市场竞争日益激烈的环境中，首选企业能够充分凭借其在行业中的优势地位，获得长期持续稳定的发展以及超过行业平均水平的超额利润。　　本基金从三个方面来判断各行业的首选企业：企业在行业中的总体规模和产品的市场占有率；企业在行业中的相对技术优势和持续创新能力；企业在行业中的盈利模式和财务指标。
投资策略：	本基金投资于各个行业中的首选企业并集中持有，充分分享各个首选企业在行业中的优势所带来的超额回报。　　本基金采用灵活配置和自下而上相结合的投资管理模式，挑选出当前景气行业（如果行业内部差异性较大，将对行业进行进一步细分），借助泰达荷银首选企业评级标准，挑选出各行业中的首选企业，构建股票投资组合。原则上，从每个细分行业中挑选出来的企业不超过三家。
业绩比较基准：	90%×新华富时A200指数收益率+10%×同业存款利率
风险收益特征：	本基金的投资目标和投资策略决定了基金属于高风险的证券投资基金，预期收益和风险高于混合型、债券型和货币市场基金。
基金经理：	温震宇先生管理学硕士。1998年2月起，先后就职于华夏证券有限公司研究发展部、大成基金管理有限公司研究发展部任研究员。2001年12月起至今，先后在泰达荷银基金管理有限公司研究部任行业研究员、研究部副总经理、基金经理，现任泰达荷银价值优化型周期类行业基金基金经理。温震宇先生具备8年证券从业经验、6年基金从业经验，并已获中国证监会规定的证券从业资格、基金从业资格。陈少平女士 1996年毕业于厦门大学化工系，获得学士学位。2002年毕业于新加坡国立大学，获得硕士学位。2002年10月工作于海问投资咨询公司，任研究员；2003年10月起就职于泰达荷银基金管理公司，历任研究员，泰达荷银行业精选基金经理助理，高级研究员；现任研究部副总经理。4年证券从业经验，具有证券从业资格，基金从业资格。

专家点评

　　一、产品特点

　　“个股集中，行业分散”
　　将集中投资于各行业中的首选企业，即在经营规模和市场占有率、技术领先优势及自有品牌、盈利能力等方面在行业中处于领先地位的企业，且每个行业仅选择不超过3家企业进行投资。=

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2006年11月6日至2006年11月28日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
M<100万	1.20％
100万≤M<250万	1.00％
250万≤M<500万	0.60％
M≥500万	每笔1000元

认购确认时间: T＋2

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
M<100万	1.50％
100万≤M<250万	1.20％
250万≤M<500万	0.80％
M≥500万	每笔1000元

申购确认时间:

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
1天～ 365天	0.5％
366天（含）～730天	0.25％
731天（含）以上	0

赎回回款时间：

转换费率

暂无

托管费率

0.25%

管理费率

1.5%

销售服务率

无

金额限制

认购限制

代销机构
单个基金账户单笔最低认购金额为1000元（含认购费）
直销机构
单个基金账户单笔首次认购最低金额为10万元（含认购费），追加认购最低金额为1000元（含认购费）

申购限制

代销机构
单个基金账户单笔最低申购金额为1000元（含申购费）
直销机构
单个基金账户单笔首次申购最低金额为10万元（含申购费），追加申购最低金额为1000元（含申购费）
已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制

最低赎回份额

单笔赎回的基金份额不得低于1000份

最低转换份额

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定。在确定转换开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前3个工作日在至少一种指定媒体和基金管理人的公司网站上公告，并及时告知基金托管人与相关机构。

计算公式

认购份额计算公式

认购份额=认购金额/认购价格+认购金额利息/基金份额面值
认购价格=基金份额面值×（1+认购费率）

申购份额计算公式

基金份额申购价格=基金份额净值×（1+申购费率）
申购份额=申购金额/基金份额申购价格

赎回金额计算公式

赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额= 基金份额净值×赎回份额－赎回费

转换份额计算公式

暂无

收益分配：

1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；
3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担；
4、本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；
5、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

泰达荷银基金管理有限公司

基金托管人：

中国农业银行