| 费率结构 |
认购费率 |
认购费率表 |
认购金额（含认购费） |
认购费率 |
50万元以下 |
1.0% |
50万元（含）-100万元 |
0.9% |
100万元（含）-200万元 |
0.7% |
200万元（含）-500万元 |
0.5% |
500万元（含）以上 |
每笔1000元 |
认购确认时间: |
| 申购费率 |
申购费率表 |
申购金额（含申购费） |
申购费率 |
50万元以下 |
1.5% |
50万元（含）-100万元 |
1.2% |
100万元（含）-200万元 |
1.0% |
200万元（含）-500万元 |
0.5% |
500万元（含）以上 |
每笔1000元 |
申购确认时间:T＋2 |
| 赎回费率 |
赎回费率表 |
持有期限 |
赎回费率 |
两年以内（含两年） |
0.5% |
两年-三年（含三年） |
0.3% |
三年以上 |
0% |
赎回回款时间： |
| 转换费率 |
暂无 |
| 托管费率 |
0.25% |
| 管理费率 |
1.5% |
| 销售服务率 |
|
| 金额限制 |
认购限制 |
代销机构
每笔认购最低金额为1000元人民币
直销机构
首次认购最低金额为10万元人民币，追加认购的最低金额为1000元人民币 |
| 申购限制 |
代销机构
金单笔最低金额为1,000 元人民币
直销机构
最低金额为10 万元人民币，追加申购最低金额为1,000 元人民币。 |
| 最低赎回份额 |
单笔赎回份额不得低于100 份 |
| 最低转换份额 |
暂无 |
| 计算公式 |
认购份额计算公式 |
认购费用=认购金额×认购费率
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份额=（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值 |
| 申购份额计算公式 |
申购费用=申购金额×申购费率
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 |
| 赎回金额计算公式 |
赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额－赎回费用 |
| 转换份额计算公式 |
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 |
收益分配： |
1、基金收益分配采用现金方式，投资者可选择将获取的现金红利自动转为基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；
2、每一基金份额享有同等分配权；
3、基金当期收益先弥补前期亏损后，方可进行当期收益分配；
4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；
5、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；
6、本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；
7、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 |
税收： |
本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。 |
基金单位面值： |
1.00元人民币 |
基金份额净值： |
T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告 |
基金份数的计算： |
以四舍五入的方法保留到小数点后两位 |
会计期间： |
公历1月1日至12月31日 |
基金管理人： |
华宝兴业基金管理有限公司 |
基金托管人： |
为中国银行股份有限公司 |
专家点评