华安宏利股票型证券投资基金-搜狐财经

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　　华安基金管理有限公司发行的华安宏利股票型证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：		华安宏利股票型证券投资基金
基金简称：
批准机关及文号：		中国证监会证监基金字[2006]143号文批准
基金类型：		契约型开放式股票型
基金代码：		040005
投资目标：		通过持续获取价格回归价值所带来的资本收益，以及分红所带来的红利收益，实现基金资产的稳定增值。
投资范围：		本基金为股票型基金，股票投资的目标比例为基金净资产的90%；基金管理人将根据市场的实际情况调整股票资产的投资比例，最高比例为基金净资产的95%，最低比例不得小于基金净资产的60%；同时基金管理人也可以根据市场的实际情况适当投资于国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资理念：		1、以大盘价值股、大盘红利股为主 2、集中投资和组合投资相结合 3、注重安全边际
投资策略：		本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法构建投资组合，并在投资流程中采用公司开发的数量分析模型进行支持，使其更为科学和客观。
业绩比较基准：		基金整体业绩比较基准＝中信标普300 指数收益率×90%＋同业存款利率×10%
风险收益特征：		本基金是一只主动投资的股票型基金，基金的风险与预期收益都要高于混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。本基金力争在科学的风险管理的前提下，谋求实现基金财产的稳定增值。
基金经理：		尚志民先生工商管理硕士，10 年证券从业经验，曾在上海证券报研究所、上海证大投资管理有限公司工作，进入华安基金管理有限公司后曾先后担任公司研究发展部高级研究员、基金安顺、基金安瑞、华安创新基金经理。现任基金投资部副总监、基金安顺基金经理。陈俏宇女士工商管理硕士，11 年证券从业经历，曾在申银万国证券、申银万国证券研究所工作，加入华安后，历任研究发展部研究员，专户理财部投资经理。现任基金安顺基金经理助理。

专家点评

　　一、产品特点

　　1、纯股票型基金，牛市积极进取

　　作为华安旗下第7只主动型股票基金，华安宏利基金在牛市中的的高仓位配置（60%~95%）将充分发挥华安基金管理公司管理主动型股票基金的优势，为投资人创造更多回报。

　　2、专一投资风格，精选大盘价值

　　本基金采取专一投资策略，强调价值投资，重点投资于大盘价值股票、大盘红利股票，通过科学的量化工具和方法挖掘个股的投资机会。

　　3、注重安全边际，强调红利收益

　　本基金选择安全边际较大的证券、具有持续现金分红能力的股票作为基金投资的备选对象，以获取价值发现带来的收益及持续分红所带来的稳定股息收入。

　　4、金牛基金经理，投资信心保证

　　拟任基金经理尚志民，两届中国基金金牛奖获得者。2003、2004、2005三年来上证综合指数累计跌幅超过了16%，其管理的基金安顺净值增长率分别为12.08%、2.24%、12.64%。无论牛市、熊市，基金安顺都保持了持续稳定的优异业绩。

　　基金安顺为2005年度封闭式基金（大盘）投资回报率冠军、2004年度封闭式基金（大盘）投资回报率第2名。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2006年8月4日起至2006年9月1日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

认购费率表
认购金额（含认购费）	认购费率
0≤M<100万	1.2%
100万≤M<1000万	0.9%
M≥1000万	不超过0.5%

认购确认时间:

申购费率

申购费率表
申购金额（含申购费）	申购费率
0≤M<100万	1.5%
100万≤M<1000万	1.0%
M≥1000万	不超过0.6%

申购确认时间:

赎回费率

赎回费率表
持有期限	赎回费率
365天以内（含第365天）	0.5%
365天-730天（含第730天）	0.25%
730天以上	0

赎回回款时间：

转换费率

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

托管费率

0.25%

管理费率

1.5%

销售服务率

金额限制

认购限制

首次认购本基金的最低金额为1,000元人民币，追加认购的最低金额为500 元人民币。

申购限制

首次申购的最低金额为人民币1,000元，每次追加申购的最低金额
为人民币500元。

最低赎回份额

赎回的最低份额为1,000份基金份额，基金账户中基金份额不足1,000份的，应一次性赎回

最低转换份额

计算公式

认购份额计算公式

认购费用＝认购金额×认购费率
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值

申购份额计算公式

申购费用＝申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额-申购费用
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值。

赎回金额计算公式

赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额-赎回费用

转换份额计算公式

收益分配：

1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；
3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
4、本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；
5、本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益自动转为基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金，基金份额计算结果四舍五入，保留至0.01份；
6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
7、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

华安基金管理有限公司

基金托管人：

中国建设银行股份有限公司