东方金账簿货币市场证券投资基金-搜狐财经

基金新品推荐

　理财新品周报47期产品调查

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理财新品周报第46期评选结果

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基金>产品信息>东方金账簿货币市场证券投资基金

　　东方基金管理有限责任公司发行的东方金账簿货币市场证券投资基金，其基本情况如下：

基金名称：		东方金账簿货币市场证券投资基金
基金简称：
批准机关及文号：		中国证监会证监基金字【2006】106 号文批准
基金类型：		契约型开放式
基金代码：		400005
投资目标：		在强调本金安全性、资产充分流动性的前提下，追求稳定的当期收益。
投资范围：		（一）现金；（二）通知存款；（三）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（四）剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（五）期限在一年以内（含一年）的债券回购；（六）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（七）中国证监会、中国人民银行认可的并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。　　如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资理念：		本基金致力于拓宽中国金融产品的风险收益组合选择区间，满足各社会经济实体及个人对高流动性、低风险金融资产的巨大需求。通过基金管理人在货币市场上对资金的专业运作，使基金持有人有机会分享货币市场的收益；并以低交易成本确保产品的高流动性。
投资策略：		本基金将严格按照《暂行规定》和基金合同的有关规定，选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。　　本基金以价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观经济走向与微观经济脉搏，通过以剩余期限为核心的资产配置，充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。
业绩比较基准：		银行 6 个月定期存款税后收益率
风险收益特征：		本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率低于股票基金、混合型基金和债券型基金。
基金经理：		于鑫先生清华大学与美国麻省理工大学联合培养的国际工商管理硕士（ IMBA ）历任吉林省五金矿产进出口公司业务员、世纪证券资产管理部研究策划主任、世纪证券资产管理部投资经理，曾负责深圳企业年金、丰盛理财计划以及其他定向资产管理业务的研究和投资工作，取得良好的业绩

专家点评

　　一、产品特点

本金稳妥　收闪稳定
天天生息　日日复利
购赎免费　收益免税
灵活便利　轻松理财

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：自2006年7月3日至2006年7月28日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构	认购费率	０认购确认时间:
	申购费率	０申购确认时间:T+2
	赎回费率	０赎回回款时间：T＋1
	转换费率	为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，基金份额持有人可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等事项由基金管理人届时另行规定并公告。
	托管费率	0.10%
	管理费率	0.33%
	销售服务率	0.25%
金额限制	认购限制	代销机构首次认购本基金的最低认购金额为1000 元人民币，追加认购的最低金额为1000 元直销机构首次认购金额不得低于1000 元人民币，追加认购的最低金额为1000 元人民币
	申购限制	代销机构单笔申购最低金额为1000 元人民币，追加申购的最低金额为1000 元人民币直销机构首次最低申购金额为1000 元人民币，追加申购的最低金额为1000 元人民币
	最低赎回份额	每次赎回申请不得低于500 份基金份额
	最低转换份额	为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，基金份额持有人可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等事项由基金管理人届时另行规定并公告。
计算公式	认购份额计算公式	认购份额=(认购金额＋利息)/基金份额面值
	申购份额计算公式	申购份额=申购金额 ÷ 基金份额面值
	赎回金额计算公式	赎回金额= 赎回份额×基金份额面值
	转换份额计算公式	为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，基金份额持有人可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等事项由基金管理人届时另行规定并公告。
收益分配：		1、“每日分配收益，按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告，每万份基金份额净收益为基准，每日为基金份额持有人计算当日收益并分配，每月集中支付收益。收益分配计算结果计算至小数点后第2位，基金份额持有人当日收益的精度为0.01 元，小数点后第3位采用去尾的方式，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。 2、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为基金份额持有人记正收益；若当日净收益小于零时，为基金份额持有人记负收益；若当日净收益等于零时，当日基金份额持有人不记收益。 3、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益；若基金份额持有人在每月累计收益支付时，其累计收益为负值，则将缩减基金份额持有人基金份额。若基金份额持有人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，若收益为负值，则从基金份额持有人赎回基金款中扣除。 4、本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个月的，不结转。每月结转日，若基金份额持有人账户的当前累计收益为正收益，则该基金份额持有人账户的本基金份额体现为增加；反之，则该基金份额持有人账户的本基金份额体现为减少。 5、每份基金份额享有同等分配权。 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 7、在不影响基金份额持有人利益的前提下，基金管理人可酌情调整本基金收益分配方式，此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过。
税收：		本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。
基金单位面值：		1.00元人民币
基金份额净值：		T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告
基金份数的计算：		以四舍五入的方法保留到小数点后两位
会计期间：		公历1月1日至12月31日
基金管理人：		东方基金管理有限责任公司
基金托管人：		中国民生银行股份有限公司