大成财富管理2020生命周期证券投资基金-搜狐财经

本基金投资于具有良好流动性的权益证券、固定收益证券和（或）货币市场工具等，通过调整资产配置策略和精选证券，以超越业绩比较基准，寻求在一定风险承受水平下的当期收益和资本增值的整体最大化。在2020年12月31日以前，本基金侧重于资本增值，当期收益为辅；在2020年12月31日之后，本基金侧重于当期收益，资本增值为辅。

投资范围：

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金持有的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。

时间段	权益类证券比例范围	固定收益类证券及货币市场工具比例范围
基金合同生效日至2010年12月31日	0—95%	5%—100%
2011年1月1日至2015年12月31日	0—75%	25%—100%
2016年1月1日至2020年12月31日	0—50%	50%—100%
2021年1月1日以及该日以后	0—20%	80%—100%

投资理念：

利用市场非完全有效及存在的定价偏差，通过定量和定性相结合的分析方法，综合考察宏观形势和中观、微观特征，发掘价值被低估的证券，在遵循本基金各阶段的资产类别基准比例的基础上，优化资产配置，逐步调整风险收益特征

投资策略：

本基金在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将纪律性和科学性结合起来，建立较全面的资产、个券投资价值评价体系，不断优化投资组合配置。
本基金的投资策略分为两个层次：第一个层次是资产配置策略，即在权益类证券、固定收益证券和货币市场工具之间的配置比例；第二个层次是权益类证券和固定收益类证券等的投资。

业绩比较基准：

时间段	业绩比较基准
基金合同生效日至2010年12月31日	75%×新华富时中国A600 指数＋25%×中国债券总指数
2011年1月1日至2015年12月31日	45%×新华富时中国A600 指数＋55%×中国债券总指数
2016年1月1日至2020年12月31日	25%×新华富时中国A600 指数＋75%×中国债券总指数
2021年1月1日以及该日以后	10%×新华富时中国A600 指数＋90%×中国债券总指数

风险收益特征：

本基金属于生命周期型基金，2020年12月31日为本基金的目标日期。从建仓期结束起至目标日期止，本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金初始投资阶段的风险收益水平接近股票型基金；随着目标日期的临近，本基金逐步发展为一只低风险债券型基金。

基金经理：

瞿蕴理女士
　　毕业于西安交通大学，获工学硕士学位，6年证券从业经验。2000年9月－2004年1月，任大成基金管理有限公司研究部高级分析师；2004年3月－2004年10月，任上海景林资产管理有限公司研究主管；2004年11月－2005年9月，就职于香港新鸿基证券有限公司从事衍生产品研究营销；2005年10月至今，先后担任大成基金管理有限公司投资部高级研究员、景业证券投资基金基金经理。

专家点评

　　一、产品特点

　　第一，生命周期基金一开始是风险收益水平比较高的基金，随着时间的推移，也跟随都是者年龄的增长，最终回变为一个风险收益水平偏低的一支基金。

　　第二，这支基金主要目的还是为投资者做一个资产配置的基金。就是说普通的投资者自己很困难，需要在不同的股票型基金、债券型基金，还是保险，还是房产，还是储蓄当中，去做这样的一个资产配置的更换，是件很麻烦的事情。我们这支基金你可以在股票和债券这些收益当中不用考虑怎么样配置，这些事情交给专业的人士去帮你打理，你可以省出很多自己理财方面，很多的投资者理财最重要的是怎么配置你的资产，这叫做资产配置，我们这个基金就省去了你做资产配置的麻烦。

　　二、发行期限：

　　1、发行日期：为2006年8月7日－2006年9月8日
　　2、封闭日期：不超过三个月
　　3、申购日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
　　4、赎回日期：自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　三、费率计算：

费率结构

认购费率

A 类基金份额（采用前端收费模式）认购费率
认购金额M	认购费率
M＜50万	1.00%
50万≤M＜200万	0.80%
200万≤M＜500万	0.60%
M≥500万	每笔1000元

B 类基金份额（采用后端收费模式）认购费率
持有基金时间T	认购费率
T＜1 年	1.80%
1年≤T＜2年	1.20%
2年≤T＜3年	0.80%
3年≤T＜5年	0.40%
T≥5年	0

认购确认时间:

申购费率

A 类基金份额（采用前端收费模式）申购费率
申购金额M	基金合同生效日至2010年12月31日	2011年1月1日至2015年12月31日	2016年1月1日至2020年12月31日	2021年1月1日以及该日以后
M＜50万	1.50%	1.40%	1.20%	1.00%
50万≤M＜200万	1.20%	1.10%	1.00%	0.80%
200万≤M＜500万	0.80%	0.70%	0.60%	0.50%
M≥500万	每笔1000元	每笔1000元	每笔1000元	每笔1000元

B 类基金份额（采用后端收费模式）申购费率
持有基金时间T	基金合同生效日至2015年12月31日
T＜1 年	1.80%
1 年≤T＜2 年	1.20%
2 年≤T＜3 年	0.80%
3 年≤T＜5 年	0.40%
T≥5 年	0

申购确认时间:T+2

赎回费率

赎回费率为0.30％
赎回回款时间：T+2

转换费率

暂无

托管费率

时间段	年托管费率
基金合同生效日至2015年12月31日	0.25%
2016年1月1日至2020年12月31日	0.23%
2021年1月1日以及该日以后	0.20%

管理费率

时间段	年管理费率
基金合同生效日至2010年12月31日	1.5%
2011年1月1日至2015年12月31日	1.4%
2016年1月1日至2020年12月31日	1.2%
2021年1月1日以及该日以后	0.8%

销售服务率

暂无

金额限制

认购限制

每次认购本基金的最低认购金额为5000元人民币

申购限制

每次申购的最低金额为5000元人民币。
本基金规模超过50 亿时基金管理人有权暂停申购

最低赎回份额

单笔赎回最低份数为100 份

最低转换份额

暂无

计算公式

认购份额计算公式

A 类基金份额（采用前端收费模式）
前端认购费用＝认购金额×前端认购费率
净认购金额＝认购金额－前端认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）÷基金份额面值
B 类基金份额（采用后端收费模式）
认购份额＝（认购金额＋认购金额产生的利息）÷基金份额面值

申购份额计算公式

A 类基金份额（采用前端收费模式）
前端申购费用＝申购金额×前端申购费率
净申购金额＝申购金额－前端申购费用
申购份额＝净申购金额÷T 日基金份额净值
B 类基金份额（采用后端收费模式）
申购份额＝申购金额÷T 日基金份额净值

赎回金额计算公式

A 类基金份额（采用前端收费模式）
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
B 类基金份额（采用后端收费模式）
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
后端认购/申购费用＝赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部分份额对应的后端认购/申购费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用－后端认购/申购费用

转换份额计算公式

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

收益分配：

1、基金收益分配采用现金方式，投资者可选择将获取的现金红利自动转为基金份额进行再投资，红利再投资部分以除息日的基金份额净值为计算基准，确定再投资份额；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；
2、每一基金份额享有同等分配权；
3、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；
5、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；
6、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年最多不超过10 次；
7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的80%。基金合同生效不满3 个月，可不进行收益分配。
8、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

税收：

本基金运作过程中的各类纳税主体（包括基金和基金份额持有人），依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

基金单位面值：

1.00元人民币

基金份额净值：

T日的基金单位净值在当天收市后计算，以四舍五入的方法精确到0.0001元，舍去部分归属基金资产，并于T+1日公告

基金份数的计算：

以四舍五入的方法保留到小数点后两位

会计期间：

公历1月1日至12月31日

基金管理人：

大成基金管理有限公司

基金托管人：

中国银行股份有限公司

相关文章下载(鼠标右键—>目标另存为……)

·大成财富管理2020生命周期证券投资基金招募说明书
·大成财富管理2020生命周期证券投资基金发售公告
·大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金合同