一、产品特点：

·收益性 本信托计划预期年收益率6.6%，与两年期银行定期存款利率相比高3.9个百分点，与银行理财产品预计年收益率相比高3.6个百分点左右。
·安全性 本项贷款由耀江实业集团提供保证担保，同时由耀江实业集团下属公司?昆山世界名人城房地产开发有限公司名下位于昆山淀山湖镇旅游开发区305亩土地使用权作抵押担保。
·流动性 信托期限两年，并且信托受益权可依法转让、赠与和继承。

　　二、发行期限：

　　2005年6月27日至2005年7月26日

　　四、耀江环球中心简介：

　　“耀江环球中心”项目系浙江省、杭州市政府重点项目?西湖文化广场的一个主要组成部分，是西湖文化广场的主建筑。该广场是集科技、文化娱乐、演出、展览、健身等多功能为一体，面向人民大众的公益事业项目，处于杭州最成熟的CBD区域??武林广场区域，广场占地200亩。

　　本项目由耀江集团下属公司?耀江文化公司负责建设和销售。项目建设内容为商务塔楼及裙楼，项目商场定位为浙江省顶级国际品牌购物商城；写字楼定位为杭州市地标性国际五星级景观写字楼。本项目于2004年6月28日进场开工，项目建设周期为30个月，项目总投资约14.8亿元，其中已完成投入5.28亿元，项目预计可实现销售收入达20亿元，预计税后利润3.3亿元， 目前，项目公司已取得《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可怔》、《建设工程施工许可证》，达到“四证”齐全。

　　 五、借款单位简介：

耀江文化公司系耀江环球中心项目公司，由浙江省耀江房地产开发有限公司、浙江省耀江实业集团有限公司和浙江海越股份有限公司共同出资设立，注册资本1亿元，法定代表人汪曦光。

截止2005年4月底，公司资产总额67562万元，净资产42000万元，资产负债率37.83%。

　　五、担保措施简介：

　　1．耀江实业集团保证担保

　　耀江实业集团成立于1996年7月29日，注册资本8500万元。截止2004年底，公司资产规模达39.06亿元，在浙江及北京、上海、武汉等全国8个省市打造了一批房产典范和建筑精品；累计开发房产达340万平方米，房地产销售额累计超过50亿元，建筑施工年经营规模49亿元；高校后勤受让土地1343亩，建设高校后勤设施96万平方米。

　　2005年3月底，耀江实业集团总资产408866万元，净资产64061万元，资产负债率为84.33％；流动比率1.4，速动比率1.08；本年累计完成销售收入64075万元，实现净利润720万元；银行借款（短、长期）余额168777万元。

　　2．土地使用权抵押担保

　　此次融资由昆山世界名人城房地产开发有限公司名下位于淀山湖镇旅游开发区3号地块305亩土地使用权作抵押担保。目前，该地块土地出让金已全部支付完毕，且已完成五通一平。本地块土地证编号昆国用1993字第c-037号，用途为住宅、别墅，使用权终止日期为2073年7月31日。依据昆山市宏鑫土地评估有限公司于2004年12月10日出具的编号为（江苏昆山）宏鑫（2004）（估）字第193-4号《土地估价报告》的结果，该宗地总地价为17977万元，单位面积地价为884元/平方米。融资额与土地评估价值的比例为0.723。

　　六、受托人简介：

·金信信托投资股份有限公司是一家经中国人民银行批准的全国性非银行金融机构，在浙江省工商局注册登记，注册资本金10.18亿元，为国内大型信托投资公司之一。
·公司经核准的经营范围为：资金信托，财产信托，基金发起与管理，购并重组与财务顾问业务，债券承销，担保见证，自有资金投资等。
·自2002年至今，金信信托先后成功发行了四十多个集合信托计划，发行数量居全国信托行业前列。
·公司目前控股、参股的金融企业及研究机构有金信证券有限责任公司、博时基金管理有限公司、浙江金迪期货经纪有限公司和上海金信证券研究所有限责任公司、金信管理研究有限公司、中国人民大学信托与基金研究所等。