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中银国际货币市场基金
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基金> 产品信息 > 中银国际货币市场基金

  中银国际基金管理有限公司发行的中银国际货币市场基金属于银行系基金第一只,其基本情况如下:
基金名称:
中银国际货币市场基金
基金简称:
中银货币
批准机关及文号:
中国证监会2005年4月25日证监基金字[2005] 65号文件批准募集
基金类型:
开放式契约型基金
基金代码:
163802
投资目标:
在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。
投资理念:
深入研究:作为主动投资管理的基金,深入的研究是取得良好投资业绩的基础。货币市场 证券投资基金业绩主要受短期利率变动影响,而短期利率又受各种宏观经济变量和其他基本因 素的影响。对这些基本因素的深入研究是本基金进行投资决策的基础。
稳健投资:本基金坚持稳健投资,强调控制风险、在维持基金资产流动性和安全性的基础 上,追求稳定收益。
投资范围:
本基金可投资的金融工具包括:现金,剩余期限在397天以内(含397天)的短期债券,期限在一年以内(含一年)的债券回购、银行定期存款、大额存单、中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准:
一年期银行定期存款税后利率: (1-利息税)×一年期银行定期储蓄存款利率。
风险收益特征:
本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金
分红机制
本基金采用1.00元固定单位净值交易方式,自基金成立日起每日将实现的基金净收益分配给基金持有人,并按月结转到投资人基金账户,使基金账面单位净值始终保持1.00元。本基金的分红方式为红利再投资;基金投资当期亏损时,维持基金单位净值为1.00元,相应采取等比例调整基金持有人持有份额的分配方式。
专家点评

  一、产品特点:

1. 银行背景,值得信赖:由中国银行间接投资并控股的基金管理公司发行的货币市场基金,安全、稳健。
2. 本金稳妥,收益可期:主要在国债、银行存款、大额存单等产品之间灵活投资,收益可赛定期存款。
3. 方便快捷,买卖简易:进出自由,享受活期存款的便利,赎回资金十分方便快捷。且申购赎回均以一元报价,计算简单,容易理解。
4. 进出免费,收益免税:申购费,认购费和赎回费都为零,基金收益享受免税待遇。
5. 加息加利,水涨船高:收益与存款利率同向变动,加息则利益增加,在现阶段处于加息周期,水涨则船高。
6. 天天收益,月月分红:每日计算基金收益,按月将净收益结转成基金份额,资产实现天天有收益,月月享受复利增长。
7. 著名品牌,强强合作:中银集团+美林集团 两大百年金融品牌强强联手,致力于为投资者提供优异的投资回报。
8. 优惠转换、更多利益:可优惠转换成公司旗下中银中国基金,享受更多投资组合和收益机会。

  二、发行期限:

  1、发行日期:2005年5月12日——2005年5月31日;
  2、申购期:以公告为准

  三、费率计算:

费率结构 认购费率 0
申购费率 0
赎回费率 0
销售和服务费率 0.25%
转换费 暂无
托管费率 0.1%
管理费率 0.33%
金额限制 首次认(申)购最低金额 投投资者首次认购基金的最小认购金额为人民币1,000元。
投资者每次最低申购金额为1000元。
追加认(申)购最低金额 最小追加认购金额为人民币1000元。
每次最低申购金额为1000
份额赎回 每次赎回申请不得低于500份基金份额,基金份额持有 人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足500份的,在赎回时需一次全部赎
回。
计算公式 认(申)购份额计算公式

本金认购份额=认购金额/基金份额面值
利息折算份额=利息/基金份额面值
认购份额=本金认购份额+利息折算份额

申购份额=申购金额/基金份额净值

赎回金额的计算 赎回金额=赎回份额×基金份额净值+对应的待支付收益
转换金额计算公式 暂无
收益分配:
1. 基金收益分配方式为红利再投资,每日进行收益分配。

2. “每日分配、按月支付”。本基金收益根据每日基金收益公告,以每万份基金份额收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付收益。投资者当日收益的精度为0.01 元,如收益为正,则采取小数点后第3位去尾原则;如收益为负,则采取非零即入原则,因收益分配的尾差所形成的余额调整入基金资产。

3. 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。

4. 本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为负值,则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时,其对应收益将立即结清,若收益为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。

5. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。

6. 本基金收益每月集中支付一次,基金合同生效不满一个月时不支付。每一基金份额享有同等分配权。

7. 在不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

税收:
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
基金单位面值:
人民币1.00元
基金管理人:
中银国际基金管理公司
基金托管人:
中国工商银行

四、购买地点:

(1)中银基金 客服电话::021-3883-4788 (2)中国银行 客服电话:95566
(3)工商银行 客服电话:95588 (4)中银国际证券 客服电话:
(5)国泰君安 客服电话:400-8888-666 (6)海通证券 客服电话:021-962503
(7)兴业证券 客服电话:021-68419125 (8)平安证券 咨询电话:95511
(9)华安证券 客服电话: (10)光大证券 客服电话:021-68816770
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