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中信现金优势货币市场基金
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基金> 产品信息 > 中信现金优势货币市场基金

  中信基金管理有限责任公司发行的中信现金优势货币市场基金其基本情况如下:
基金名称:
中信现金优势货币市场基金
基金简称:
中信现金优势
批准机关及文号:
中国证监会证监基金字[2005] 38 号文批准
基金类型:
契约型开放式
基金代码:
288101
投资目标:
通在保持安全性、高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报。
投资理念:
团队缜密研究、量化系统精确测算,运用现金流管理策略构建短期金融工具投资组合和套利操作,以便在保证基金财产的安全性和流动性的基础上,获得稳定和较高的收益。
投资范围:
现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。
业绩比较基准:
以中国人民银行公布的一年期定期存款的税后收益率作为业绩比较基准。
风险收益特征:
本基金投资于货币市场工具,属于低风险品种。
专家点评

  一、产品特点:

• 低风险投资品种 本基金投资于期限短、风险低、流动性良好的短期债券、央行票据以及回购等货币市场工具,不投资于股票和长期债券,属于低风险投资品种。
• 有吸引力的稳健收益 货币市场作为资金的批发市场,历史上看其收益水平持续稳定的高于同期银行存款的税后收益水平,本基金可进入资金批发市场进行交易,享受市场准入控制带来的收益。 本基金能够充分发挥基金管理者的专业管理运作经验和货币市场投资的规模经济效应,提高运作效率、降低交易成本,为投资者获取稳健的、有吸引力的收益。 本基金随时跟踪市场利率变化, 与存款利率同向变动,加息则加利 ,充分享受加息政策带来的收益空间。 团队缜密研究、量化系统精确测算,运用现金流管理策略进行货币市场工具投资,以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上,获得稳定和较高的收益。
• 成本低廉 本基金的面值始终保持为 1 元,投资者在认购、申购或赎回时均无需缴纳任何费用,与银行存款一样无交易成本;所得分红利息全部免税,大大降低投资者的投资成本。
• 类似活期储蓄的高流动性 本基金买卖不存在手续费环节,方便投资者的资金随时进出。投资者赎回时,赎回款项 T+1日从托管银行账户中划出,资金到帐迅捷,使本产品具有类似活期储蓄的高流动性。
• 转换便利可实现资产最优配置本基金可以与本公司旗下的基金进行便利的转换,在不同的市场环境中,投资者可以通过在不同基金之间的转换提升资金的运用效率。同时,本基金进一步完善了中信基金的产品线,投资者可以根据自身所处的生命周期和风险收益偏好在不同基金之间进行配置,实现资产的最优配置。
• 二十七年金融品牌保障“中信”金融品牌伴随中国经济成长,拥有 27年丰富金融服务经验 ,金融文化稳健规范, 深刻把握中国经济和资本市场规律,全面捕捉中国经济和资本市场发展的大趋势、大机会。中信基金汇聚业界众多资深专业人士,金牌基金经理领队,强大的投资、研究团队为后盾,打造成熟货币市场基金产品。
• 真正有价值的深度增值服务中信集团拥有以银行、基金、证券、保险等专业金融机构为主体的完整金融体系。在此基础上构筑中信金融服务平台,系统内部各机构紧密合作,各种金融信息服务通过该平台对客户共享,“分业经营,混业服务”。 中信基金以此为基础,为投资者提供有深度、有价值的各类增值信息服务。

  二、发行期限:

  1、发行日期:2005年3月28日—4月11日;
  2、申购期:本基金的申购从基金合同生效后不超过十五个工作日内开始办理

  三、费率计算:

费率结构 认购费率 0
申购费率 0
赎回费率 0
销售和服务费率 0.25%
转换费 跟据不同基金计算方式不同,具体内容请致电中信基金公司
托管费率 在通常情况下,基金的托管费按前1日基金资产净值的0.10%年费率计提。
管理费率 在通常情况下,基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。
金额限制 首次认(申)购最低金额 基金份额 1,000元;直销中心认购的首次最低限额为50000元人民币
追加认(申)购最低金额 基金份额 1,000元
在销售机构保留的最低份额(赎回)

基金份额 100

计算公式 认(申)购份额计算公式 认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值基金份额面值为1.00元。基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位,由此产生的误差计入基金资产。
申购份数=申购金额/1.00元
赎回金额的计算 赎回金额=赎回份数×1.00元
转换金额计算公式 跟据不同基金计算方式不同,具体内容请致电中信基金公司

收益分配:
1、收益分配原则遵循国家有关法律规定并符合《基金合同》的有关规定。
2、本基金根据每日基金收益公告,以每万份基金份额收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配。投资者当日收益的精度为0.01元,第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。
3、每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为负值,则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回时,收益为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。
4、本基金合同生效后,每月集中结转当前累计收益,基金合同生效不满一个月不结转。每一基金份额享有同等分配权。另外除了每月的例行收益结转外,每天对涉及有赎回等交易的账户进行提前收益结转,处理方式跟例行收益结转完全一致。
5、当日申购的基金份额自下一个开放日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个开放日起不享有基金的分配权益。
6、在符合相关法律、法规及规范性文件的规定,并且不影响投资者利益情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。。
税收: 本基金运做过程中的各类纳税主体,依照国家法律法规的规定,履行纳税义务。
基金单位面值: 人民币1.00元
基金份额净值: 人民币1.00元
基金份数的计算: 保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,舍去部分归为基金资产。
基金管理人: 中信基金管理有限责任公司
基金托管人: 招商银行股份有限公司

四、购买地点:

(1)中信基金 客服电话:010-82251898 (7)招商银行 客服电话:95555
(2)中信实业银行 客服电话:95558 (8)北京银行 客服电话:010-96169
(3)中信证券 客服电话:010-84864818 (9)中信万通证券 客服电话:0532-5022026
(4)华夏证券 客服电话:400-8888-108 (10)国泰君安 咨询电话:400-8888-666
(5)招商证券 客服电话:400-8888-111 (11)中国银河 客服电话:010-68016655
(6)山西证券 客服电话:0351-8686868 (6)海通证券 客服电话:400-8888-001
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