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 [缘起]:债券型基金,以投资债券为主,是一种风险低,收益稳定的基金产品,投资者常用他来抵御通货膨胀……
2月CPI创下11年来单月新高 债券基金或迎"拐点"
    2月份CPI数据的高企,或为债券基金的大行其道铺上“红地毯”。昨日,国家统计局数据显示,2月份CPI(消费者物价指数)总水平同比上涨8.7%,创下1996年5月以来的单月新高……[详细]
头两月完胜股基 债券基金边打新边炒股蓄势抄底
    随着新年股市震荡行情的加剧,基金的整体收益状况直线下滑,在净值一片惨绿的大环境下,债券型基金的抗跌成为净值排行榜的一抹亮色……[详细]
正在发行的债券基金产品
基金名称
发行时间
经理
股票投资比例
03.25-04.25
贺涛
没有刻意限制自己对于新股的可持有时间
03.17-04.16
蔡采
可以参与新股申购及二级市场股票投资
03.03-04.04
陈晓秋等
股票投资仅限于参与新股申购和可转债转股获得的股票
03.05-04.09
江明波
以公司债、企业债和金融债为主要投资对象
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·基金“定期定投”投资导航
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债券市场动态
·7月4日债券交易提示08:56
·7月3日债券交易提示09:02
·7月2日债券交易提示06:29
·7月1日债券交易提示07:48
·6月30日债券交易提示09:18
·6月27日债券交易提示10:47
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如可利用债券型基金理财
股票型基金PK债券型基金
相关指标
债券型基金
股票型基金
投资的主要市场权益:
债券的持有者是债权人 股票代表着对公司的所有权
投资的主要市场分红:
可获得持续稳定的利息 分红需跟据公司董事会意见而定
投资期限:
债券有明确的期限 股票没有明确持有期限
适应的投资者:
厌恶风险的投资者 不需要靠股票收益生活的投资者
主要风险:
债券市场风险 股票市场系统风险,个股风险
总结:债券型基金的投资风险比股票型基金小,但是收益也少。但是投资债券型基金的长期收益会高于银行储蓄。通常作为抵御通货膨胀的工具。
对风险管理策略
投资
风险
策略
股票型基金
市场风险
进行长期投资
金融风险
分散投资
对低资产负债率的公司投资
债券型基金
利率风险
利率管理策略
市场利率下调时
延长债券的期限
市场利率上浮时
缩短债券的期限
投资组合的梯形期限策略
信用风险
投资于高质量债券
购买力风全
缩短期限
总结:债券型基金风险管理主要以持有时间的长短为主,股票型基金财是以投资时间还有分散程度为主。
债券PK债券型基金
 
债券
债券基金
本金损失
如果持有至到期日,没有
如果债券价格下跌,有
投资分散化
不是,除非购买了大量的债券
容易买卖
不是,除了国债
定额利息
不是
专家管理
不是
总结:专家管理,可以有效的降低利率变化带来的风险,也免除了排队购买、持有到期的流动性风险。可以说是低风险低收益最佳选择。
 什么是债券基金 
  债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金,理论上讲,债券型基金比纯债券基金潜在收益和风险要高一点……[全文]
 债券型基金的特点 

  1、可使普通投资者方便地参与银行间债券、企业债、可转债等产品的投资。这些产品对小资金有种种不便的限制,购买债券型基金可以突破这种限制。

  2、在股市低迷的时候,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。因为债券基金投资的产品收益都很稳定,相应的基金收益也很稳定,当然这也决定了其收益受制于债券的利率,不会太高。目前企业债券的年利率在4.5%左右,扣除了基金的运营费用,可保证年收益率在3.3%~3.5%之间。

 债券型基金的缺点 

  1、只有在较长时间持有的情况下,才能获得相对满意的收益。

  2、在股市高涨的时候,收益也还是稳定在平均水平上,相对股票基金而言收益较低,在债券市场出现波动的时候,甚至有亏损的风险。


债券型基金投资产品简单介绍
国债

  所谓国债就是国家借的债,即国家债券,它是国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证,承诺在一定的时期内按约定的条件,按期支付利息和到期归还本金。

  我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债,由国家财政信誉作担保,信誉度非常高,历来有“金边债券”之称,稳健型投资者喜欢投资国债。其种类有凭证式、实物券式、记账式三种。

债券型基金对比个人的投资优势:通过机构可以买的央行针对机构发行的大额债券。个人不必去银行排队买卖。通过赎回可以提前套利。

企业债
  在西方国家,由于只有股份公司才能发行企业债券,所以在西方国家,企业债券即公司债券。在中国,企业债券泛指各种所有制企业发行的债券。中国企业债券目前主要有地方企业债券、重点企业债券、附息票企业债券、利随本清的存单式企业债券、产品配额企业债券和企业短期融资券等。

债券型基金对比个人的投资优势:有效筛选信用等级高的企业,有些好的债券是指向机构发行。

可转债
  可转债全称为可转换公司债券。在目前国内市场,就是指在一定条件下可以被转换成公司股票的债券。可转债具有债权和期权的双重属性,其持有人可以选择持有债券到期,获取公司还本付息;也可以选择在约定的时间内转换成股票,享受股利分配或资本增值。所以投资界一般戏称,可转债对投资者而言是保证本金的股票。

债券型基金对比个人的投资优势:专家把握是否转换,及已转换后的卖出时机的选择,需要更多的专业知识。

新股申购
用资金参与新股申购,如果中签的话,就买到了即将上市的股票。这叫打新股 网下的只有机构能申购,网上的申购时机构和个人都可以申购。

债券型基金对比个人的投资优势:资金要求高,投资技巧,交易方式。线下申购资金小的个人无法参加。

基他产品:股票,权证,银行间拆借等。
这些产品投资比例很小,一般是为了提高越额收益等。

债券型基金对比个人的投资优势:资金要求高,投资技巧,交易方式。线下申购资金小的个人无法参加。

国债,企业债,可转债主要指标对比
品种
信用风险
流动性
收益性
近年利息率变动范围%
上市可能最大波动收益率%
期限
专业
知识
要求
交易
渠道
国债 较好,可提前兑换或交易 高于银行储蓄 2.5-4.5 10-12 短期:1年以内;中期:1-10年;长期:10年以上 银行网点或证券公司营业部
企业债 高于国债,上市债券较低 上市债券较好,非上市债券较差 高于国债 3.5-6 12-15 短期:1年以内;中期:1-5年;长期:5年以上 较低 证券公司营业部
可转债 较低 很好,上市交易 高于企业债,低于股票 1-3 20-25% 不超过5年 证券公司营业部
注:上市可能最大波动收益率指根据历史表现判断此类品种在理想情况下,因行情波动可能获得的买卖价差正向收益率幅度。
如何选择债券基金
·投资前检查基金的债券持有情况
·询问基金的风险情况

·了解基金持有债券的平均期限,期限越  长受利率影响越大。

·了解基金的收费情况
如何选择可转债基金
优势:增值潜力大。回报率高于普通债券。为投资者提供了复杂债券组合的便利。规避违约和信用风险。节省投资时间。
缺点:如果利率上升股市下调时,基金的回报率会低于普通债券基金的回报率。会因利率变化和股市状态而发生波动。
选择条件:费率低,流动好
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债券基金如何实现理财计划
理财案例-短期目标
改善生活
家具的更新,旅游度假消费等一般都是有计划的,而资金的筹集积攒后会很快用于改善生活。
建立应急基金
作为家庭的应急基金,安全性是第一位的,其次是保值,最后是增值。因此债券型基金定期定投就最适合这一特点。
理财案例-中期目标
买房赞首付
买房是现代人生活中必不可少的投资,对与资金量不够的年轻人,初期积攒的资金最好不要用于高风险高收益的投资,一旦本金损失,后果严重,债券型基金风险下,打新股还可以获得额外的收益。
理财案例-长期目标
子女教育储蓄
子女教育费用由于时间长,首先要考虑保值抵御通货膨胀,可与股票型基金搭配进行组合投资,投资时间最少是一个经济周期。

退休储蓄

养老金可于社会养老金,商业养老保险,以及房产等固定资产投资后报,先计算现金流于实际需求之间的差额,再进行投资组合,债券型基金可作为差额定期定投进行保值增值,再搭配股票型基金进行增值,由于退休后不确定性因素增强,建议购买投资型保险产品达到保障最大化。
 订制理财方案 
 
理财 基本情况 理财 确定风险偏好
理财 家庭收支情况 理财 家庭资产负债情况
理财 选择推荐产品 理财 出具规划报告

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基金代码
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151002 银河收益
索峰
银河基金公司
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富国基金公司
070005 嘉实理财债券
刘夫
嘉实基金公司
510080 长盛债券基金
王茜
长盛基金公司
240003 宝康债券基金
王旭巍
华宝兴业基金公司
202101 南方宝元债券型
王黎敏 应帅
南方基金公司
217008 招商安本增利
胡军华
招商基金公司
161603 融通债券
陶武彬
融通基金公司
217003 招商债券基金
游海 胡军华
招商基金公司
001001 华夏债券
韩会永
华夏基金公司
485105 工银强债A
杜海涛
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217203 招商债券B
贺庆 胡军华
招商基金公司
001003 华夏债券C
韩会永
华夏基金公司
485005 工银强债B
杜海涛
工银瑞信基金公司
519666 银河银信添利
陆栋梁
银河基金公司
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阳先伟
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阳先伟
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陈尚前
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202102 南方多利
刘情剑、高峰
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林海
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编辑:姜隆(11.22)     搜狐理财
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