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基金理财问答 目前形势下买哪个指数型基金好?

  问:请帮忙分析一下,目前形势下如果买指数型基金,买哪个比较好?

  银华基金:指数基金是模拟并跟踪特定指数来构建、管理投资组合的基金产品。按照投资风格不同,指数型基金又可分为纯被动型指数基金和增强型指数基金两类。

前者完全复制跟踪标的指数;后者在跟踪标的指数的基础上,对一定比例的基金资产采取积极投资的方式。可见,纯被动型指数基金和增强型指数基金各有特点,相对于完全被动管理的指数基金来说,增强型指数基金采取部分主动操作,以期获得超越标的指数的收益,但在一定程度上也增加了风险与投资成本。而纯被动型指数基金完全复制指数,投资成本较低,其风险收益特征与所跟踪的标的指数一致。

  在目前震荡、调整行情中,纯被动管理的指数基金由于要与所跟踪指数保持较高的拟合度,因此难以规避系统性风险;而相对于纯被动管理的指数型基金,增强型指数基金可以通过一部分的主动操作,调整自己的投资组合结构,在一定程度上规避部分系统性风险,不过,这种增强操作也使得其具有一定的主动操作风险。请您在投资前客观评价您自身的风险承受能力,如果长期看好中国经济发展,并有长期闲置资金,可以选择长期投资纯被动型指数基金;而如果认为目前市场震荡行情风险较高,可以适当考虑选择增强型指数基金。

  问:上半年已经过去了,基金怎么还不披露半年报?有没有时间规定的?

  银华基金:根据《证券投资基金信息披露管理办法》规定,基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

  问:我看股票基金有很多种类,什么平衡型、混合型、成长性、价值型,请问都具体是什么概念?如何选择?

  答:按照投资目标的不同,基金可分为成长型、价值型和平衡型。成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象;价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象;平衡型基金的风险、收益水平则介于成长型基金与价值型基金之间。

  基金是适合长期投资的品种。在您投资基金之前,首先要了解自己或家庭的需求,可以选择将自己的一部分流动资金(如活期存款)用于投资理财,客观衡量自己的投资目标和风险收益水平,并据此选择适合您的基金类型。您在投资时,应选择优秀基金公司管理的适合您的基金产品,并组成适当的投资组合。基金份额净值的高低与其预期收益没有直接关系,选择基金时应从其管理人投资管理能力、基金投资风格等基本面因素出发,坚持长期持有,做理性的投资者。

(责任编辑:聂晶)

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