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[原创]货币基金亦可"曲线打新"获取高收益(附表)

  我想这个题目很新奇,只听说过债券基金打新股,没有听说过货币基金打新股。

  先请大家看一张图,这是我请“财帮子”帮我花了不少力气做的。

    红色的曲线是嘉实货币基金是万元收益率,而蓝色曲线是打新股的南方多利债券基金的千元收益率,也就是放大1000倍的单日收益率。之所以取这两个值完全是为了作图方便。这是一年的数据,但每周取了一个值,一共54个点。

  先看蓝色的南方多利的图。虽然我对新股发行不在行,但仍然可以看出在10月初这个巨大的收益是打中石油的产物。那在打中石油之前,为什么货币基金也会暴涨?仔细看看,货币基金领先债券基金暴涨的情况有好几次。

据说原因是这样的:

  债券基金打新股可不是仅仅使用债券基金手上的一点点现金。据说他是临时把手上的债券抵押,在货币市场上短期拆借现金,然后去打新股。打了新股,再赎回那些债券。当很多债券基金都去货币市场上借钱的时候,现金供应量就紧张,货币基金的收益当然暴涨。所以,货币基金的收益就会提前于债券市场的上涨。其实就是债券基金借货币基金打新股。如果说债券基金打新股还有点点风险的话,那货币基金在打新股的时候是根本没有风险的,当然收益也比债券基金少。

  我记得打中石油的时候,货币基金的7日年化收益率曾经高达10%以上。这不就成了货币基金打新股的效应了?这就解释了为什么有时候货币基金会暴涨的原因。

  打新股是一块肉,谁都会分着点的,只是多和少的问题。

   相关资料:

  看到一些新朋友在问货币基金的事情,就顺便讲点货币基金的概念。

  大部分人把货币基金作为一种流动性很好的投资辅助手段,用于买卖基金的转换,或者短期不用资金的临时储备。货币基金的第一个优势是流动性很好,一周以内无论如何到到帐;其次,收益率远远高于活期存款,一般都和一年的定期差不多。07年一年期定期存款利率增加了很多,平均下来和货币基金的收益率也相差不多;第三,没有利息税。但07年利息税下调以后,这个优势就不大明显,但赚一分算一分吧。

  货币基金的收益有两个指标:“每万份收益”和“7日年化收益率”。每万份收益是指当天10000份货币基金能赚多少钱,比如0.5%,那就是今天你10000元,赚了5毛;而7日年化收益率是指过去7天这个货币基金收益归算到一年的收益率,比如3%,那就是如果按照过去7天的情况,你1份基金一年后可以赚3%,也就是3分。那10000份就是300元。货币基金的净值永远是1元。收益全部化为新的份额,也就是红利再投资。一般一个月分配一次红利,但如果你在红利分配前就赎回基金,会按照当时实际累计的未分配红利发放。

  货币基金投资货币市场和一年期以下的债券等短期市场,所以风险几乎没有,但收益也自然低。和作者一起聊聊吧!!

  货币基金列表(数据截至2008年1月18日)

序号 基金代码 基金简称 单位净值 累计净值 成立日期 总募集规模
(万份)
最近总份额
(万份)
基金经理 基金管理人
1 150015 银河银富B 1.6059 2.5940 2004-12-20 193,798.12 45,511.04 索峰 银河基金管理有限公司
2 150005 银河银富A 1.5406 2.3430 2004-12-20 193,798.12 45,511.04 索峰 银河基金管理有限公司
3 160609 鹏华货币B 1.1616 3.1500 2005-04-12 335,374.36 17,713.27 初冬 鹏华基金管理有限公司
4 160606 鹏华货币A 1.0949 2.9090 2005-04-12 335,374.36 46,592.41 初冬 鹏华基金管理有限公司
5 519589 交银货币B 0.9113 3.0150 2006-01-20 474,125.51 112,728.84 陈晓秋、李家春 交银施罗德基金管理有限公司
6 310338 申万巴黎收益宝 0.8926 2.2070 2006-07-07 125,960.45 33,209.89 王成 申万巴黎基金管理有限公司
7 519588 交银货币A 0.8457 2.7740 2006-01-20 474,125.51 112,728.84 陈晓秋、李家春 交银施罗德基金管理有限公司
8 519506 海富通货币B 0.8345 2.9870 2005-01-04 96,451.21 147,985.96 邵佳民 海富通基金管理有限公司
9 050003 博时现金收益 0.7976 3.0600 2004-01-16 628,592.09 346,740.71 张勇 博时基金管理有限公司
10 091005 大成货币B 0.7923 2.9940 2005-06-03 363,650.29 102,291.80 王立 大成基金管理有限公司
11 519505 海富通货币A 0.7690 2.7500 2005-01-04 96,451.21 147,985.96 邵佳民 海富通金管理有限公司
12 288101 中信现金优势 0.7665 4.1350 2005-04-20 243,260.70 94,103.01 李广云 中信基金管理有限责任公司
13 161608 融通易支付货币 0.7648 2.1710 2006-01-19 282,321.82 36,015.67 陶武彬 融通基金管理有限公司
14 519508 万家货币 0.7606 2.8840 2006-05-24 243,739.53 42,783.65 张旭伟 万家基金管理有限公司
15 090005 大成货币A 0.7292 2.7460 2005-06-03 363,650.29 48,102.65 王立 大成基金管理有限公司
16 180009 银华货币B 0.7146 2.3700 2005-01-31 59,103.57 31,514.07 姜永康 银华基金管理有限公司
17 110016 易方达货币B 0.7040 2.5920 2005-02-02 362,221.92 95,032.94 林海 易方达基金管理有限公司
18 200003 长城货币 0.7032 2.4680 2005-05-30 293,488.71 120,330.52 刘海 长城基金管理有限公司
19 37001B 上投货币B 0.6889 2.4560 2005-04-13 99,136.05 454,278.57 李颖 上投摩根基金管理有限公司
20 400005 东方金账簿 0.6727 1.1810 2006-08-02 48,998.95 22,609.40 于鑫 东方基金管理有限责任公司
21 260102 景顺长城货币 0.6670 2.7750 2003-10-24 47,372.76 54,109.17 毛从容、涂强、邓春鸣 景顺长城基金管理有限公司
22 020007 国泰货币 0.6593 2.1760 2005-06-21 444,493.74 38,372.45 高红兵 国泰基金管理有限公司
23 162206 泰达荷银货币 0.6587 2.2790 2005-11-10 464,326.45 47,274.37 彭泳 泰达荷银基金管理有限公司
24 080011 长盛货币 0.6586 2.7520 2005-12-12 360,183.52 22,741.36 王茜、刘静 长盛基金管理有限公司
25 340005 兴业货币 0.6548 1.9670 2006-04-27 172,958.23 21,595.78 李友超 兴业基金管理有限公司
26 163303 巨田货币 0.6532 2.1560 2006-08-17 133,206.52 39,484.10 孙健 巨田基金管理有限公司
27 217004 招商现金增值 0.6529 2.3900 2004-01-14 464,453.05 489,603.29 佘春宁 招商基金管理有限公司
28 180008 银华货币A 0.6509 2.1300 2005-01-31 59,103.57 23,050.32 姜永康 银华基金管理有限公司
29 530002 建信货币 0.6467 2.4560 2006-04-25 766,061.46 280,799.89 汪沛、李菁 建信基金管理有限责任公司
30 003003 华夏现金增利 0.6359 2.4350 2004-04-07 642,613.48 1,128,619.58 韩会永、曲波 华夏基金管理有限公司
31 110006 易方达货币A 0.6359 2.3490 2005-02-02 362,221.92 148,828.84 林海 易方达基金管理有限公司
32 320002 诺安货币 0.6346 2.1680 2004-12-06 157,359.80 91,481.44 张乐赛 诺安基金管理有限公司
33 100028 富国天时B 0.6237 2.0610 2006-06-05 351,881.30 30,000.00 钟智伦 富国基金管理有限公司
34 370010 上投货币A 0.6226 2.2150 2005-04-13 99,136.05 55,729.97 李颖 上投摩根基金管理有限公司
35 163802 中银国际货币 0.6033 2.1090 2005-06-07 124,886.91 102,075.00 孙庆瑞、李建 中银基金管理有限公司
36 360003 光大保德信货币 0.5943 2.0530 2005-06-09 143,964.31 47,276.81 于海颖 光大保德信基金管理有限公司
37 040003 华安现金富利 0.5925 1.9160 2003-12-30 425,374.55 613,876.03 黄勤 华安基金管理有限公司
38 270004 广发货币 0.5872 1.9300 2005-05-20 263,663.09 174,218.72 谢军 广发基金管理有限公司
39 202301 南方现金增利 0.5824 1.9900 2004-03-05 804,985.01 787,086.91 万晓西 南方基金管理有限公司
40 519999 长信利息收益 0.5757 1.9950 2004-03-19 704,263.09 405,627.61 张文琍 长信基金管理有限责任公司
41 070008 嘉实货币 0.5704 2.0720 2005-03-18 294,720.84 2,588,813.46 吴洪坚 嘉实基金管理有限公司
42 519517 汇添富货币B 0.5563 2.2270 2006-03-23 410,491.40 149,944.20 王珏池 汇添富基金管理有限公司
43 100025 富国天时A 0.5557 1.8180 2006-06-05 351,881.30 19,215.94 钟智伦 富国基金管理有限公司
44 290001 泰信天天收益 0.5363 2.0580 2004-02-10 602,331.02 366,962.78 王鹏、何俊春 泰信基金管理有限公司
45 560001 益民货币 0.5357 2.6320 2006-07-17 171,498.84 31,786.58 胡振仓 益民基金管理有限公司
46 482002 工银货币 0.5237 1.9820 2006-03-20 883,989.58 617,317.56 杜海涛 工银瑞信基金管理有限公司
47 410002 华富货币 0.5181 1.9680 2006-06-21 85,213.28 40,986.24 吴圣涛 华富基金管理有限公司
48 350004 天治天得利 0.5080 1.8710 2006-07-05 109,580.75 5,630.29 史向明、刘红兵 天治基金管理有限公司
49 519518 汇添富货币A 0.4868 1.9830 2006-03-23 410,491.40 149,944.20 王珏池 汇添富基金管理有限公司
50 240007 华宝兴业现金B 0.4616 1.2260 2005-03-31 231,444.44 884,527.45 曾丽琼 华宝兴业基金管理有限公司
51 240006 华宝兴业现金A 0.3952 0.9780 2005-03-31 231,444.44 884,527.45 曾丽琼 华宝兴业基金管理有限公司

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