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港股直通车受阻 QDII产品净值缩水

  受“港股直通车”暂停消息的影响,上周五和本周一香港股市大幅下跌,与港股关系密切的QDII理财产品,也明显受到拖累,部分基金QDII已跌破面值。理财专家表示,若QDII产品大比例投资港股,将受到较大影响,若进行全球资产配置,受到的影响则较小。

投资QDII产品的目的之一是分散资产配置,获取全球投资机会,因此,应重点关注偏重全球配置的QDII产品。

  两QDII产品跌破面值

  尽管香港恒生指数周二、周三有所反弹,但相比前两个交易日2500多点的下跌,反弹是“杯水车薪”。与港股关系密切的QDII产品,自然引起投资者关注。记者发现,根据11月2日的最新净值公告,目前嘉实海外中国和上投摩根亚太优势两只QDII,均已跌破面值,前者净值为0.992元,后者净值为0.994元。而港股11月5日的大跌,必然又将使部分QDII净值“雪上加霜”。

  尽管银行系QDII侧重全球投资,但部分产品也没有躲过大跌。在每日公布产品净值的银行QDII中,招商银行QDII二期产品金葵花8112公布的11月5日产品份额净值为70.12美元,较上一公布日净值74.06美元减少了3.94美元,而其金葵花8113号产品走势相同,11月5日的产品份额净值54.73美元,较前一公布日57.61美元,减少了2.88美元。

  业内人士表示,相比银行系QDII,基金系QDII投资港股比例明显偏高,如南方基金QDII的港股投资比例为40%,而华夏基金和上投摩根基金公司的QDII产品,都分别为港股留下了很大的投资配置比例,嘉实基金QDII产品则明确表明会主要投资港股。

  新品设计降低港股比例

  据数据显示,今年恒指升幅已达50%以上,恒生国企指数涨幅更高达约80%。为避免QDII集中投资港股的风险,日前中国证监会发布消息,责令数家基金公司修改等待审批的QDII产品,要求他们降低对港股的投资比例。

  时富资产管理联席董事姚浩然表示,恒指大跌是受港股直通车暂停的影响,香港股市11月份走势将呈弱势。不过他也指出,港股升至目前高位,相信并非只是受到直通车的刺激,此外有更重要的资金流入,包括QDII以及国际资金等。

  投资QDII旨在分散风险

  银行理财专家表示,由于近期投资港股风险加大,而QDII的目的之一是分散风险,如果QDII大量投资于香港股市,特别是与A股紧密相关的H股,这有违QDII的初衷。尤其是QDII的清算、托管等与国内股票基金有较大差异,成本很高,而这些成本都是由投资者来承担,但是几乎所有的QDII在销售时,都没有清晰揭示这些内容,投资者的判断基础都是不完全的。

  从投资者的角度来讲,在选择QDII产品的时候,不管是银行QDII还是基金QDII,最起码应该事先了解这只QDII的投资方向,投资港股和借道香港投资全球市场的比例是多少?产品的收益结构是怎样的,是封顶还是不封顶的?产品的风格是偏激进的还是偏保守的?总之,要明确自己投资QDII的目的,是为了快速获利,还是为了平衡资产配置。

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