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投资封闭式基金 丰富自己的理财选择

  经过5·30大跌的洗礼,大多数个人投资者都将投资重心由股票转移到基金,持有几只甚至十几只基金,但其中大部分都是开放式基金。究其原因,一方面是因为开放式基金拥有数量上的绝对优势,目前市场上开放式基金的总数达253只,而封闭式基金仅39只;另一方面也与投资者对封闭式基金的投资价值和投资方法不甚了解有关。

然而,相比较而言,封闭式基金确实是一群可以下金蛋的“金基”,拥有较好的长线投资价值,值得投资者在近期给予更多关注。

  首先,封闭式基金的市场价格被严重低估,投资价值异常突出。很多大盘封闭式基金的折价率仍然高达20%左右,相当于八折就可以买到净值1元的基金,热衷于价值投资的理性投资者不难看出其中蕴涵的投资机会。毕竟封闭式基金的真实价值不需要评估,显而易见摆在那里,其潜在投资收益和安全性优于其他任何投资品种。

  其次,封闭式基金的高折价率将于近期被压缩或消除,投资机会稍纵即逝。股指期货推出以后,部分投资者可以利用封闭式基金与股指期货进行无风险套利,这将造成封闭式基金折价率逐渐消失;而近期推出的创新型封闭式基金在设计之初的一项重要考虑也是消除折价率。在这种趋势下,如果投资者在折价率消失前购入封闭式基金,那么即使大盘维持现状不再攀升,投资者仍然可以轻松获得折价率收益。

  第三,各基金分红即将到来,实际折价率将得以攀升,入市机会难得。以大成旗下基金景宏为例,近期将进行2007年第一次收益分配,每10份派发现金红利6元。基金景宏现在的净值是3.1944元,市场价格2.722元,折价率为14.79%。一旦封闭式基金大幅分红,那么它的折价率会在除权日突然放大,简单计算折价率将升为18.21%。这时将出现对于原折价率的回归现象,同时也是投资者的无风险套利机会。

  第四,封闭式基金具有投资规模稳定、赎回压力较小的优势。随着股指期货的推出和创新型基金的上市,封闭式基金将告别折价率时代;那么,心无杂念地专注于选股与操作将使优秀的封闭式基金获得优于大盘的业绩,也将使其走进溢价时代。可以看出,封闭式基金具有很好的长期投资价值。

  最后,封闭式基金具有交易成本低廉的优势。封闭式基金具有免缴印花税、价格低廉、资源稀缺、盘子较小等特点。在股票交易印花税大幅上调以后,封闭式基金交易成本低廉的优势将更加凸显。相对于股票交易3%的双向印花税,谁又能说节省下来的就不是收益呢?

  既然封闭式基金具有较好的投资价值,那么投资方法是否复杂呢?一点也不。以广东发展银行为例,您只需持本人有效身份证件、股东代码证,到广东发展银行营业网点开通第三方存管银证转账业务;然后通过银证转账在沪深两市二级市场进行买卖就可以了。当然,您在选择封闭式基金时,还是需要认真了解每只基金的投资策略和经营业绩,理性分析其投资价值,选出能给您下出最大金蛋的“金基”。

(责任编辑:姜隆)
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