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“保本”牌基金牛市不诱人 基民偏好股票型产品

  在停滞了一年之久后,保本基金终添新丁。近日金元比联基金公司宣布宝石动力保本混合型基金已获得中国证监会批准,成为国内第七只保本基金。晨星资讯分析师王蕊指出,保本基金适合风险厌恶类投资者。但南都金版记者采访发现,不少投资者投资的主要方向还是股票型基金,对保本基金都表示兴趣不大。

  保证3年后每份额价值1.01元

  记者从金元比联处获悉,保本基金承诺从基金合同生效起三年后,保证每份额价值1.01元,如果总净值低于该水平,则向投资人支付差额。

  据悉,该基金发行的上限为50亿份,而投资股票的比例上限为60%。相比于股票型基金股票投资比例在60%-100%,保本基金的投资可谓非常谨慎。金元比联基金公司有关负责人表示,保本基金是针对定期存款以及国债的投资者增加收益的需求。晨星资讯分析师王蕊也表示,保本基金适合风险厌恶类尤其是希望能够保障本金的投资者。

  牛市股民偏好股票基金

  但当前牛市下,“保本”对基民不具诱惑性。基民陈先生已经退休,他把一半的储蓄投资于股票基金,他认为如今通货膨胀这么厉害,3年后就算保证本金也等同于亏损。“真正害怕风险的人会把钱存在银行,存3年期定期,至少也有10%的收益率,还买保本基金做什么?”记者随机采访了10位年龄在40岁以上的投资者,都表示对保本基金没有兴趣。在这两年基金普遍赚钱的效应之下,保本基金的业绩也没有太大的吸引力。今年以来保本基金的业绩在30%左右,业绩最好的南方避险增值的收益率为55.23%。而股票型基金今年以来业绩最差的收益率都有50%。

  基金研究人士指出,保本基金在熊市较受欢迎。但自从2006年中旬国泰金鹿保本发行以来,股市一直走牛,再也没有保本基金面市。从保本基金的规模的不断缩水也体现出牛市下投资者对保本基金的认同度不高。6只基金在二季度规模同比最高缩水24.75%,最低也减少3.6%,而且保本基金中最大规模也不超过30亿。

(责任编辑:姜隆)
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