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银华优质增长股票型基金更新招募说明书摘要

  银华优质增长股票型证券投资基金

  更新招募说明书摘要

  (2007年第1号)

  基金管理人:银华基金(银华基金新闻,银华基金说吧)管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司

  银华优质增长股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)2006年4月24日经证监基金字[2006]76号文核准募集。

  【重要提示】

  本基金募集核准文件名称:中国证监会证监基金字[2006]76号

  本基金募集核准日期:2006年4月24日

  本基金的基金合同生效日期:2006年6月9日

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。

  银华基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

  基金投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书(更新)。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  本招募说明书(更新)所载内容截止日为2006年12月9日,有关财务数据和净值表现截止日为2006年9月30日,所披露的投资组合为2006年3季度的数据(财务数据未经审计)。

  一、基金管理人

  (一)基金管理人概况

  名称:银华基金管理有限公司

  注册地址:深圳市深南大道6008号报业大厦19层

  法定代表人:彭越

  成立日期:2001年5月28日

  批准设立机关:中国证监会

  批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号

  组织形式:有限责任公司

  注册资本:1亿元人民币

  存续期间:持续经营

  联系人:徐菡

  电话:010-58163060

  传真:010-58163090

  银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币,公司的股权结构为西南证券有限责任公司(出资比例:29%)、第一创业证券有限责任公司(出资比例:29%)、南方证券股份有限公司(出资比例:21%)及东北证券有限责任公司(出资比例:21%)。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务,公司注册地为广东省深圳市。

  公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设合规及内部控制委员会、人力资源委员会以及薪酬与考核委员会等三个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。

  公司监事会由三位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

  公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、机构理财部、养老金管理部、运作保障部、综合管理部、监察稽核部等八个职能部门,并成立了北京分公司和上海分公司等两个分支机构。此外,公司还设有投资决策委员会,负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。

  (二)主要人员情况

  1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

  彭越先生:董事长,研究生学历。曾任职于最高人民检察院,曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。

  蒋辉先生:副董事长,经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师,海南省富南国际信托投资公司证券部经理,海南港澳国际信托投资公司证券部经理,中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。

  李树先生:董事,大学学历,研究员。曾任吉林省轻工业厅总经理,吉林省经济体制改革委员会主任、经贸委主任等职。现任东北证券有限责任公司董事长。

  徐志光先生:男,41岁,法学硕士。曾任职深圳国际商务律师事务所,执业律师,合伙人,现任广东万商律师事务所合伙人,2006年8月起,担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。

  郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。

  王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长。现任首长四方(集团)有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。

  陆志芳先生:独立董事,研究生学历,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京市仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人。

  张磊先生:独立董事,耶鲁大学工商管理及国际关系双硕士,注册金融分析师。曾任耶鲁大学投资基金办公室投资经理,美国新生市场投资基金基金经理,纽约证券交易所国际董事及中国首席代表。现任高瓴资本管理有限公司高级合伙人,海外华人资产管理协会董事、副会长,耶鲁大学北京校友会副会长。

  周兰女士:监事长,中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。

  李素明先生:监事,西南农业大学证券投资专业,获博士学位。曾任四川省广安县杨坪乡科技副乡长;西南农业大学经济贸易学院教师;重庆国际信托投资公司北京证券营业部总经理、副总经理。现任西南证券有限责任公司董事会秘书、稽核总监。

  方强先生:监事,大学学历。曾任职于中国北方工业深圳公司人力资源部和资产管理部,深圳市物业发展集团公司人力资源部总监助理,现任银华基金管理有限公司综合管理部副总监。

  王立新先生:总经理,中共党员,经济学博士。历任中国工商银行总行科员,南方证券股份有限公司基金部副处长,南方基金(南方基金新闻,南方基金说吧)管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监,银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。

  石松鹰先生:常务副总经理,研究生学历,经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理,基金投资部经理,北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理;银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。

  陈湘永先生:副总经理,博士,9年证券从业经历。曾任君安证券研究所、国泰君安证券研究所研究员、一级研究员、常务董事;2002年3月调入银华基金管理有限公司,曾任研究策划部总监、公司总经理助理。

  凌宇翔先生:督察长,工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部,西南证券有限责任公司基金管理部总经理。

  2.本基金基金经理

  蒋伯龙先生,投资管理部副总监,经济学硕士。曾就职于北大方正集团公司、富国基金(富国基金新闻,富国基金说吧)管理有限公司、招商证券股份有限公司。2003年1月加入银华基金管理有限公司,历任行业研究员、投资管理部估值经理。2006年6月9日至今,任本基金基金经理。2005年9月10日至今兼任“银华优势企业证券投资基金”基金经理双基金经理之一、2005年9月27日至今兼任“银华核心价值优选股票型证券投资基金”基金经理。

  况群峰先生,经济学硕士。曾任职于招商证券有限责任公司,担任资本市场策划部项目经理及战略部高级研究员;2004年4月加入银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理。2006年10月21日至今,任本基金双基金经理之一,兼任“银华核心价值优选股票型证券投资基金”双基金经理之一。

  3.投资决策委员会成员

  委员会主席:石松鹰

  委员:王立新、陈湘永、陈秀峰、蒋伯龙、许翔、王华

  石松鹰先生:详见主要人员情况。

  王立新先生:详见主要人员情况。

  陈湘永先生:详见主要人员情况。

  陈秀峰先生,经济学硕士,曾就职于中国民族国际信托投资公司、中国信息信托投资公司。2002年8月进入银华基金管理有限公司,历任天华基金经理助理、投资管理部总监助理、投资管理部执行总监。2006年6月1日至今任机构理财部负责人。

  蒋伯龙先生:详见本基金基金经理介绍。

  许翔先生:西方会计学硕士,分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司;2002年至2004年,在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务;2004年10月进入银华基金管理有限公司,现任公司首席分析师,“银华-道琼斯88精选证券投资基金”基金经理、“天华证券投资基金”基金经理。

  王华先生,经济学硕士,中国人民银行研究生部毕业,中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司,先后在研究策划部、基金经理部工作。现任银华保本增值证券投资基金基金经理、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。

  4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

  二、基金托管人

  一、基金托管人情况

  (一)基金托管人基本情况

  本基金之基金托管人为中国银行股份有限公司(简称“中国银行”),基本情况如下:

  住所:北京市西城区复兴门内大街1号

  办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号

  法定代表人:肖 钢

  企业类型:股份有限公司

  注册资本:人民币贰仟壹佰柒拾玖亿肆仟壹佰柒拾柒万捌仟零玖元

  存续期间:持续经营

  成立日期:1983年10月31日

  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

  托管部门总经理:秦立儒

  托管部门联系人:宁敏

  电话:(010)66594977

  传真:(010)66594942

  发展概况:

  中国银行业务覆盖传统商业银行、投资银行和保险领域,并在全球范围内为个人客户和公司客户提供全面和优质的金融服务。在近百年的岁月里,中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验深得广大客户信赖,打造了卓越的品牌,与客户建立了长期稳固的合作关系。

  中国银行主营商业银行业务,包括公司业务、个人金融业务和资金业务。中国银行向公司客户提供包括存款、贷款、贸易相关服务和贸易融资、清算、托管等在内的各项金融产品和融资、财务解决方案。中国银行为个人客户提供包括储蓄存款、消费信贷、银行卡、个人理财、汇款等在内的各项金融服务。在多年的发展历程中,中国银行曾创造了中国银行业的许多第一,所创新和研发的一系列金融产品与服务均开创历史之先河,在业界独领风骚,享有盛誉。目前在外汇存贷款、国际结算、外汇资金和贸易融资等领域仍居领先地位。截至2005年底,中国银行境内外分支机构共有11,646个,其中境内分支机构11,018个,境外分支机构627个,是中国国际化程度最高的银行。中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念,不断向国际化一流大银行的目标迈进。

  中国银行有近百年辉煌而悠久的历史,在中国金融史上扮演了十分重要的角色。中国银行于1912年由孙中山先生批准成立,至1949年中华人民共和国成立的37年间,中国银行先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。在动荡的历史年代,中国银行作为民族金融的支柱,以服务大众、振兴民族金融业为己任,稳健经营,锐意进取,各项业务取得了长足发展。

  新中国成立后,中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行,继续保持和发扬了顽强创业的企业精神,为国家对外经贸发展、开展经济建设作出了贡献。1994年随着金融体制改革的深化,中国银行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务全面的国有商业银行转化,与其它三家国有商业银行一道成为国家金融业的支柱。1994年和1995年,中国银行先后成为香港地区、澳门地区发钞银行。为提高竞争优势,中国银行从2000年初开始围绕建立良好的公司治理机制采取了一系列的改革。2001年,中国银行成功重组了香港中银集团,将10家成员银行合并成当地注册的“中国银行(香港)有限公司”。2002年7月,重组后的中国银行(香港)有限公司在香港联交所成功上市,成为国内首家在境外上市的国有商业银行。

  2004年7月14日,中国银行在与国际同业和国内同业的激烈竞争中,凭借雄厚的实力和优良的服务,脱颖而出,作为我国银行业的优秀代表携手北京2008年奥运会,成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。

  中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行,围绕“资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行”的目标,进一步完善符合现代企业制度要求的公司治理机制,稳步推进国有商业银行的股份制改造工作。2004年8月26日,中国银行股份有限公司成立,中国银行成为国家控股的股份制商业银行,标志着中国银行向建立良好公司治理机制的现代化股份制商业银行的目标迈进了一大步,中国银行的历史翻开了新的一页。

  2006年6月1日,中国银行在香港联交所成功挂牌上市,共集资754.27亿港元,创六年来全球最大股票发行记录。继成功发行H股并上市之后,2006年7月5日,中国银行在上海证券交易所成功发行A股,是中国资本市场第一家国有商业银行股,是全流通背景下的第一家“海归”股。在势如破竹的中国金融银行业改革的大潮中,在“新兴+转轨”的中国资本市场股权分置改革的大趋势中,中国银行将创造更新的辉煌、谱写更绚丽的篇章!

  中国银行多年来围绕客户需求所做的不懈努力,得到了来自业界、客户和权威第三方的广泛认可。从1990年以来,中国银行一直荣登《财富》500强排行榜;自1992年,中国银行八次被《欧洲货币》杂志评为“中国最佳银行”或“中国最佳本地银行”,并于2005年被《欧洲货币》评为中国及香港 “最佳商业银行”(2005年房地产奖项);2004年及2005年,中国银行被《环球金融》杂志评为“中国最佳贸易融资银行”和“中国最佳外汇银行”;在中央电视台和《销售与市场》杂志共同主办的“2005中国营销盛典”中,被评为“2005年度中国企业营销创新奖”(是获奖企业中唯一的金融企业);2005年,被《中国人才》(《China Staff》)授予“中国大陆‘最佳人力资源战略奖’”,这是大中华区人力资源管理领域的最高评奖;根据英国《金融时报》2005年8月进行的调查,中国银行是中国的十大国际品牌之一;另外,中国银行被国家工商总局授予“中国驰名商标”。世纪信誉,环球共享。中国银行将秉承 “以客户为中心,以市场为导向,强化公司治理,追求卓越效益,创建国际一流大银行”的宗旨,依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验,竭诚为客户提供全方位、高品质的银行服务,与广大客户携手共创美好未来。

  财务概况:

  2005年,中国银行集团实现营业利润647.44亿元,比2004年增长12%;净利润275亿元,比2004年增长31%;总资产回报率和权益净回报率分别达到0.72%和12.62%,同比提高0.11个百分点和2.58个百分点;资产质量持续改善,2005年末不良贷款比率从2004年末的5.12%进一步下降到4.62%。

  (二)主要人员情况

  肖钢先生,自2004年8月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自2003年3月起任中国银行董事长、党委书记、行长,自1996年10月起任中国人民银行行长助理,期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局局长。1989年10月至1996年10月,历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于1958年8月,1981年毕业于湖南财经学院,1996年获得中国人民大学法学硕士学位。

  李礼辉先生,自2004年8月起担任中国银行副董事长、党委副书记、行长。2002年9月至2004年8月担任海南省副省长。1994年7月至2002年9月担任中国工商银行副行长。1988年至1994年7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于1952年5月,1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业,1999年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。

  李早航先生,自2004年8月起担任中国银行股份有限公司执行董事、副行长。自2000年11月起任中国银行副行长。1993年12月至2000年11月任中国人民建设银行副行长,1987年12月至1993年12月历任中国人民建设银行大连市分行行长、中国人民建设银行计算机中心主任、国际业务部总经理。李先生出生于1955年4月,1978年毕业于南京气象学院。

  秦立儒先生,自2005年10月起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总经理。2005年5月至2005年10月任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部负责人。2004年4月至2005年5月任中国银行股份有限公司全球金融市场部总经理。2002年7月至2004年4月任中国银行(香港)有限公司资金部总经理;1999年6月至2002年7月任香港中银集团外汇交易中心总经理;1997年9月至1999年6月任广东省银行香港分行(香港中银集团)总经理;1995年11月至1997年9月任中国银行总行资金部副总经理,主管全球资金交易;1991年5月至1995年11月历任中国银行纽约分行资金部经理、助理总经理、副总经理;1987年10月至1991年5月历任中国银行总行资金部副处长、处长;1982年8月至1987年9月任中国银行卢森堡分行外汇部经理;1978年2月至1982年7月,先后在中国银行总行财会部、中国银行伦敦分行、卢森堡分行从事资金交易工作。秦先生出生于1955年5月,1978年毕业于北京外贸学院。

  (三)证券投资基金托管情况

  截止到2006年6月末,中国银行已托管景宏、同盛、同智、兴安、易方达(易方达新闻,易方达说吧)平稳增长、易方达策略成长、易方达积极成长、易方达货币市场、易方达月月收益、易方达深证100交易型开放式指数、嘉实服务增值、嘉实成长收益、嘉实理财通系列(含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实债券)、嘉实货币市场、嘉实沪深300指数、嘉实超短债、银华优势企业、银华优质增长股票型、海富通(海富通新闻,海富通说吧)收益增长、海富通货币市场、海富通股票、天同180指数、金鹰成份股优选、华夏回报、华夏大盘精选、景顺长城景系列(含景顺长城动力平衡、景顺长城货币市场、景顺长城优选股票)、景顺长城鼎益股票型、泰信天天收益、招商先锋、大成蓝筹稳健、湘财荷银行业精选、国泰金象保本增值、国泰金鹿保本增值混合、友邦华泰盛世中国、南方高增长、工银瑞信核心价值股票型、华宝兴业动力组合股票型基金等41只证券投资基金,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型、指数型、行业型等多种类型的基金和理财品种,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。

  三、相关服务机构

  (一)、基金份额发售机构

  1.直销机构

  (1)银华基金管理有限公司

  地址:深圳市深南大道6008号报业大厦19层

  电话:0755-83515002

  传真:0755-83515082

  联系人:刘燕

  网址:www.yhfund.com.cn

  网上交易网址https://trade.yhfund.com.cn/etrading

  全国统一客户服务电话:400-678-3333

  (2)银华基金管理有限公司北京分公司

  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城中二办公楼10层2-8室

  电话:010-58163069

  传真:010-58163027

  联系人:田宁

  (3)银华基金管理有限公司上海分公司

  地址:上海市浦东福山路500号城建国际中心702室

  电话:021-50817001

  传真:021-50817055

  联系人:康茜

  2.代销机构

  (1)中国银行股份有限公司

  注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号

  法定代表人:肖钢

  客户服务电话:95566(全国)

  网址:www.boc.cn

  (2)中国建设银行股份有限公司

  注册地址:北京市西城区金融大街25号

  法定代表人:郭树清

  客户服务电话:95533(全国)

  网址:www.ccb.cn

  (3)东方证券股份有限公司

  注册地址:上海市浦东大道720号20楼

  办公地址:上海市巨鹿路756号

  法定代表人:王益民

  电话: 021-50367888-3006

  传真: 021-50366868

  联系人:吴宇

  网址:www.dfzq.com.cn

  (4)世纪证券有限责任公司

  注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层

  办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层

  法定代表人:段强

  电话:0755-83199511

  传真:0755-83199545

  联系人:夏尚

  客服电话:0755-83199511

  网址:www.csco.com.cn

  (5)西南证券有限责任公司

  注册地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A 幢

  办公地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A 幢

  法定代表人:蒋辉

  电话:023-63786397

  传真:023-63786312

  联系人:杨卓颖

  网址:www.swsc.com.cn

  西南证券飞虎网

  电话:010-65544888-706

  传真:010-65545030

  网址:www.fayhoo.com

  (6)第一创业证券有限责任公司

  注册地址:深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层

  办公地址:深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层

  法定代表人:刘学民

  电话:0755-25832455

  传真:0755-25831718

  联系人:杨柳

  客服电话:0755-25832583

  网址:www.firstcapital.com.cn

  (7)东北证券有限责任公司

  注册地址:长春市人民大街138-1号

  办公地址:长春市自由大路1138号

  法定代表人:李树

  传真:0431-5680032

  联系人:高新宇

  开放式基金咨询电话:(0431)96688-99 0431-5096733

  网址: www.nesc.cn

  (8)平安证券有限责任公司

  注册地址:深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼

  办公地址:深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼

  法定代表人:叶黎成

  电话:0755-82262888

  传真:0755-82433794

  联系人:余江、庄维佳

  客服电话:95511

  网址:www.pa18.com

  (9)兴业证券股份有限公司

  注册地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦

  办公地址:上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦18楼

  法定代表人:兰荣

  电话:021-68419974

  联系人:杨盛芳

  客服电话:021-68419974

  网址:www.xyzq.com.cn

  (10)华泰证券有限责任公司

  注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

  办公地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

  法定代表人:吴万善

  电话:025-84457777-721

  传真:025-84579879

  客户服务电话:(025)84579897

  联系人:袁红彬

  网址:www.htsc.com.cn

  (11)国泰君安证券股份有限公司

  注册地址:上海市浦东新区商城路618号

  办公地址:上海市延平路135号

  法定代表人:祝幼一

  电话:021-62580818-213

  传真:021-62569400

  联系人:芮敏祺

  客服电话:400-8888-666

  网址:www.gtja.com

  (12)中国银河证券有限责任公司

  注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人:朱利

  电话:010-66568587

  联系人:郭京华

  网址:www.chinastock.com.cn

  (13)中信建投证券有限责任公司

  注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

  办公地址:北京市朝阳门内大街188号

  法定代表人:黎晓宏

  电话:4008888108

  传真:(010)65182261

  联系人:权唐

  网址:www.csc108.com

  (14)广发证券股份有限公司

  注册地址:广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室

  办公地址:广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼

  法定代表人:王志伟

  电话: 020-87555888转各营业网点

  传真:020-87557985

  联系人:肖中梅

  网址:www.gf.com.cn

  (15)国信证券有限责任公司

  注册地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

  办公地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

  法定代表人:何如

  电话: 0755-82130833转2181

  传真: 0755-82133302

  联系人: 林建闽

  客服电话: 800-810-8868

  网址:www.guosen.com.cn

  (16)湘财证券有限责任公司

  注册地址:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼

  办公地址:上海市浦东银城东路139号华能联合大厦五层

  法定代表人:陈学荣

  电话:021-68634518-8630

  传真:021-68865938

  联系人:王馨镭

  网址:www.xcsc.com

  (17)招商证券股份有限公司

  注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

  办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

  法定代表人:宫少林

  传真:0755-82943237

  联系人:黄健

  客服电话:4008888111,0755-26951111

  网址:www.newone.com.cn

  (18)中信证券股份有限公司

  注册地址:深圳市湖贝路1030号海龙王大厦

  办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦三层

  法定代表人:王东明

  电话:010-84864818转63266

  传真:010-84865560

  联系人:陈忠

  网址:www.ecitic.com

  (19)申银万国证券股份有限公司

  注册地址:上海市常熟路171号

  办公地址:上海市常熟路171号

  法定代表人:王明权

  电话:021-54033888-2919

  传真:021-54038844

  联系人: 王序微

  客服电话:021-962505

  网址: www.sw2000.com.cn

  (20)中银国际证券有限责任公司

  注册地址:上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

  办公地址:上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

  法定代表人:平岳

  电话:021-68604866

  联系人:张静

  网址:www.bocichina.com

  (21)光大证券股份有限公司

  注册地址:上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼

  办公地址:上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦6楼6G-2

  法定代表人:王明权

  电话:021-50818887-281

  联系人:刘晨

  客户服务电话:021-68823685

  网址:www.ebscn.cn

  (22)联合证券有限责任公司

  注册地址:深圳市深南东路5047号发展银行大厦10层

  办公地址:深圳市深南东路5047号发展银行大厦10层

  法定代表人:马国强

  联系电话:0755-82493561

  传真:0755-82492187

  联系人:范雪玲

  网址:www.lhzq.com

  (23)中信万通证券有限责任公司

  注册地址:青岛市市南区东海西路28号

  办公地址:青岛市市南区东海西路28号

  法定代表人:史洁民

  联系电话:0532-85022026

  传真:0532-85023905

  客户咨询电话:0532-96577

  联系人:丁邵燕

  网址:www.zxwt.com.cn

  (24)海通证券股份有限公司

  注册地址:上海市淮海中路98号

  办公地址:上海市淮海中路98号

  法定代表人:王开国

  电话:021-53594566

  传真:021-53858549

  联系人:金芸

  客户服务咨询电话:021-962503

  网址:www.htsec.com

  (25)东吴证券有限责任公司

  注册地址:苏州市十梓街298号

  办公地址:苏州市石路爱河桥路28号

  法定代表人:吴永敏

  电话:0512- 65581136

  传真:0512- 65588021

  联系人:方晓丹

  客户服务热线:0512-96288

  网址:www.dwjq.com.cn

  (26)金元证券有限责任公司

  注册地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

  办公地址:深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼

  法定代表人:郑辉

  联系人:金春

  电话:0755-83025666

  传真:0755-83025625

  客户服务热线:0755-83025695

  (27)国海证券有限责任公司

  注册地址:广西南宁市滨湖路46号

  办公地址:广西南宁市滨湖路46号

  法定代表人:张雅锋

  联系人:覃清芳

  开放式基金咨询电话:0771-5539262

  开放式基金业务传真:0771-5539033

  公司网站:www.ghzq.com.cn

  (28)宏源证券股份有限公司

  注册地址:新疆乌鲁木齐市建设路2号

  办公地址:北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层

  法定代表人:汤世生

  电话:010-62267799-6416

  传真:010-62294470

  联系人:张智红

  客服电话:010-62267799-6789

  网址:www.ehongyuan.com.cn

  (二)注册登记机构

  名称:银华基金管理有限公司

  住所:深圳市深南大道6008号报业大厦19层

  办公地址:深圳市深南大道6008号报业大厦19层

  法定代表人:彭越

  电话:0755-83516888

  传真:0755-83516968

  联系人:杨兵

  (三)律师事务所及经办律师

  名称:北京市金杜律师事务所

  住所:北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层

  负责人:王玲

  电话:010-58785588

  传真:010-58785599

  联系人:宋萍萍

  联系电话:0755-82125135

  经办律师:靳庆军、宋萍萍

  (四)会计师事务所和经办注册会计师

  名称:安永华明会计师事务所

  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼(即东三办公楼)16层

  法定代表人:葛明

  电话: 010-58153000、0755-25028288

  传真: 010-85188298、0755-25026188

  签章注册会计师:谢枫、吴玮颖

  联系人:涂珮施

  四、基金的名称

  本基金名称:银华优质增长股票型证券投资基金。

  五、基金的类型:

  本基金类型:股票型基金

  六、基金的投资目标

  本基金的投资目标是:通过投资于兼具优质增长性和估值吸引力的股票,在严格控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期快速增值。

  七、基金的投资方向

  本基金投资于具有良好流动性的金融工具。在正常市场条件下,投资组合的范围:股票(A股及监管机构授权投资的其他市场股票资产)、债券(国债、金融债、企业债 、可转债等)、短期金融工具(含央行票据、债券回购等)以及现金资产;如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略和投资组合

  在价值创造主导的投资理念指导下,本基金的投资策略以自下而上的股票精选为主,同时也通过辅助性的主动类别资产配置,在投资组合中加入债券资产以降低整个资产组合的系统性风险。本基金充分发挥“自下而上”的主动选股能力,通过定量的业绩归因分析深入发掘主动性回报的相关信息,适当加大选股因素的贡献度,借助投资组合优化技术实现投资风险与收益的最佳配比。

  1.股票投资策略

  本基金为股票型基金,在一般情况下,股票投资在基金资产中将保持相对较高的比例。

  在投资中,本基金首先选取质地良好、估值合理的公司,并从中精选具备优质增长特征或处于优质增长阶段的公司进行投资;在债券投资中,重点关注到期收益率、流动性较高以及价值被低估的债券。

  1、股票投资策略

  目前,我国经济正处于城镇化进程加快、居民消费结构升级、经济全球化和工业化推动的产业结构升级的过程中。本基金管理人认为,在未来较长时期内,我国经济仍将保持稳定、良好的发展趋势。

  在宏观经济长期增长的大背景下,将有大量的企业从中受益并获得快速增长。本基金将投资对象锁定为具有“优质增长性”的上市公司,以分享中国经济成长带来的巨大投资机会。

  根据企业生命周期理论,企业在运营和发展过程中将历经产生、成长、成熟和衰退等几个不同性质的阶段,同时表现出各自不同的业绩增长特征。不同类型企业的业绩具备不同的中长期发展趋势、短期波动特征以及同宏观经济和行业景气的联动特征。

  传统上,企业的增长被划分为“周期类”、“成长类”和“稳定类”等三种类型。在实践中,因该划分法考察的维度过于单一,即只考虑了业绩增长与宏观经济、行业景气的联动性,因而在指导股票投资方面难以达到预期效果。

  为此,本基金管理人经过长期研究和实践,引入两个维度对企业类型进行划分:(1)企业生命周期;(2)同宏观经济的联动性。

  从上述两个维度出发,根据定性和定量指标,将企业增长划分为以下五种类型:超常增长/反转类、增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期类、成熟-防御类。

  股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升。本基金管理人认为,只有如下四种类型增长方式或增长阶段,才会对股票价格形成实质性的驱动:(1)“超常增长/反转类”企业; (2)“稳定-增长类”企业;当经济或行业处于高涨阶段时的:(3)“增长-周期类”企业及(4)“成熟-周期类”企业。

  经评估和划分,纳入上述增长类型或阶段的企业即被定义为“优质增长”企业。

  本基金的目标即在于有效识别和选择具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业,准确评估其价值,进行投资,在严格控制风险的基础上取得基金资产的长期增值。

  本基金在构建投资组合时,在强调企业价值和成长因素的基础上,尤其注重公司增长的优质性和持续性。

  本基金股票投资的具体流程下图所示:

  股票投资流程

  ◆调用本基金管理人根据自身研究投资经验和优势所建立和维护的银华基础股票库,确定本基金股票投资的基本范围。

  ◆根据上市公司增长的阶段特性,将股票划分为5类,其中4类纳入继续研究的视野。

  ◆对应每一类股票,运用相应的评估体系,从基本面(F)、估值(V)和市场预期(E)三个层面进行深入分析,形成综合评级,进而构建基金投资股票库。

  ◆根据股票投资组合构建原则和相关风险管理指标,形成基金的股票投资组合。

  (1)调用基础股票库

  本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运用数量化的方法对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,并经由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。

  本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利用多年投资管理的成功经验和技能,又能有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。

  (2)“优质增长”的识别

  通过深入分析企业增长阶段的本质特征,本基金管理人根据定性和定量分析体系对企业增长类别进行动态评估和划分,包括如下五类:增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期类、超常增长/反转类、成熟-防御类。

  在进行企业类型划分时,引入关系企业基本面的两个重要维度:(1)企业所处的生命周期;(2)企业业绩同宏观经济的联动性。

  在生命周期维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“超常增长/反转”、“增长”、“成熟”和“衰退”等四种类型,其中,“衰退”类企业由于不具备投资价值而被排除在研究视野之外。

  在联动性维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“稳定”、“周期”和“防御”等三种类型。

  通过引入上述两个维度以及相应的分析指标,对企业进行综合评估,确定企业所属的增长类型和所处的增长阶段。

  (3)“三步曲”式分析和评级,构建基金股票库

  经过识别和选取“优质增长的公司”以后,将对其股票投资价值进行定性、定量评估和评级。

  在该阶段,本基金将严格遵循“基本面(F)—>估值(V)->市场预期(E)”层级式分析和研究,即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本基金管理人评估结论的认同程度三个层次的考察,确认具备优质增长特征或处于优质增长阶段的企业。当然,所考察层次的次序并非一成不变,而是一个动态的、紧密衔接的过程。

  本基金管理人认为,基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提,必须做详尽分析;估值是否具有吸引力是投资决策的核心,必须做出合理的评估;之所以选择市场预期这一指标,是因为本基金管理人认为股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是股价是否已经对此作出了反应,因此评价市场预期成为衡量公司估值是否到位的先行指标。

  本基金管理人将综合这三个指标做投资决策,这样有助于避免“价值陷阱”,即避免仅根据单一的估值过程作出买入或卖出的决策。

  (4)构建股票投资组合

  基于基金股票库的确定,本基金将遵循自下而上的选股原则,根据股票增长类别的评估和划分,及其综合评级结果,进行股票组合的构建。本基金将重点投资于增长-稳定类、增长-周期类、成熟周期类和超常增长/反转类“优质增长”的企业股票。

  2.债券投资策略

  在个券选择方面,本基金将基于对信用质量、期限和流动性等因素的深入研究,重点关注具备以下特征的债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出,或者属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。

  本基金的债券投资策略:采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略,发现、确认和利用市场失衡所蕴含的组合增值机会。

  (1)久期调整

  久期调整的依据是对基准利率水平的预期:当预期基准利率下降时,适当增加组合久期,以有效获得债券价格上升收益,并获得较高利息收入;在预期基准利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。由于基准利率变动对债券组合投资业绩具有决定性的作用,本基金将久期调整视为获取稳定债券收益的关键。

  本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构,为积极债券投资提供依据。市场利率的变化与宏观经济和货币政策息息相关,研究利率走势具有很强的客观性和现实可行性。这是债券投资组合的战略配置基础。

  (2)组合策略

  收益率曲线配置是指在确定组合久期后,进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态,进而确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从不同期限债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,将采用集中策略;而当预期收益率曲线变平时,将采用两端策略;梯形策略则是将组合平均分配在收益率曲线不同的点上,一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。

  (3)类属配置

  类属配置是指各市场债券及各债券种类之间的比例分配和调整。

  本基金将根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高的总回报。

  债券投资组合构建与调整,包括自上而下确定投资策略和自下而上个券选择相互结合的动态过程。

  3、大类资产配置策略

  本基金为股票型基金,以股票投资为主,大类资产配置并非本基金的核心策略。

  但是,鉴于我国股市现仍具备新兴市场波动性仍然较大的特征,本基金将进行适度的主动性大类资产配置,在股票类资产系统性风险水平显著变动时进行相应的配置调整,以降低股市系统性风险的影响。

  在实施大类资产的配置时,考察的因素主要包括:宏观面趋势、股市估值水平、市场预期以及制度因素。

  除以上考虑因素外,本基金在进行大类资产配置时,也将利用基金管理人在长期投资管理过程中所累积的经验,有效应对突发事件、财报季节效应以及市场非有效例外效应所形成的短期市场波动。

  4.风险收益相匹配

  本基金管理人借鉴国外风险管理的成功经验,采用国际通行的风险管理方法实现风险的识别、度量和控制,通过调整风险结构,突出股票选择能力,并将投资管理的主动性风险控制在合理的水平。

  本基金在投资中将利用Barra多因子模型优化投资组合,将与行业、投资风格密切相关的非主观的风险因素控制在最低程度,借助主动投资于“优质增长”的企业股票获得超额收益。

  九、业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准选定为:新华富时A200指数×80%+新华雷曼中国全债指数×20%。

  十、基金的风险收益特征

  本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。

  十一、投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,于2006年10月24 日复核了本报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至2006年9月30日。

  (一)报告期末基金资产组合情况

  (二)报告期末按行业分类的股票投资组合

  (三)报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

  (四)报告期末按券种分类的债券投资组合

  (五)报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细

  (六)投资组合报告附注

  1、本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查,在本报告编制日前一年内也未到受到公开谴责、处罚。

  2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

  3、其他资产的构成单位:元

  4、报告期末处于转股期的可转换债券明细

  报告期末无处于转股期的可转换债券。

  5、本报告期内本基金未主动投资权证,本报告期末本基金未持有权证。

  6、本报告期内本基金未投资资产支持证券。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

  十三、费用概览

  (一)、与基金运作有关的费用

  1.基金费用的种类

  (1)基金管理人的管理费;

  (2)基金托管人的托管费;

  (3)基金的证券交易费用;

  (4)基金合同生效后的信息披露费用;

  (5)基金份额持有人大会费用;

  (6)基金合同生效后的会计师费和律师费;

  (7)按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

  2.基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式

  (1)基金管理人的管理费

  在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值1.5%年费率计提。计算方法如下:

  H=E×1.5%÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  管理费每日计提,逐日累计。

  对于已确认的管理费,由基金托管人按月划付。基金管理人应于次月前5个工作日内将上月已确认管理费的计算结果通知基金托管人并做出划付指令;基金托管人应在次月前10个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人。

  在首期支付管理费前,基金管理人应向托管人出具正式函件指定管理费的收款账户。此账户原则上一旦指定不可变更。如确有需要变更,基金管理人应提前10个工作日向托管人出具书面的收款账户变更通知。

  (2)基金托管人的托管费

  在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下:

  H=E×0.25%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,基金管理人应于次月前5个工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基金托管人应在次月前10个工作日内完成复核,并从该基金财产中一次性支付托管费给该基金托管人。

  本条第(一)款第3 至第7项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。

  (3)基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

  3.不列入基金费用的项目

  本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

  (二)、与基金销售有关的费用

  1.申购费

  本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分为五档,具体如下表所示:

  2、赎回费

  本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的增加而递减,如下表所示:

  3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日在至少一种指定媒体上刊登公告。

  4.各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电话交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基金管理人与各销售机构约定。

  5.转换费用

  相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

  6.申购费用与赎回费用的计算方式

  申购费用=申购金额×申购费率

  赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率

  7.T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

  (三)税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  银华优质增长股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2006年4月26日刊登的本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:

  1、在“三、基金管理人”部分,经本公司2006年度第二次临时股东会议审议通过,同意郭昕先生辞去公司董事职务,聘任徐志光先生担任公司董事。上述董事变更事项已报中国证监会及深圳证监局备案。经本公司第三届董事会第二次会议审议批准,决定聘任王立新先生担任公司总经理。王立新先生的高级管理人员任职资格和公司总经理的任职事项已获中国证券监督管理委员会核准(证监基金字【2006】241号文)。因工作需要,经本公司董事会批准,增加况群峰先生为本基金双基金经理之一。上述事项已按规定向中国证监会和深圳证监局报告并公告。增加王立新先生、陈湘永先生为本公司投资决策委员会成员。

  2、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。

  3、在“五、相关服务机构”部分,补充了本基金管理人网上交易网址https://trade.yhfund.com.cn/etrading,增加宏源证券股份有限公司为代销机构,更新了部分代销机构的资料。

  4、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期的投资组合报告。

  5、增加了“十、基金的业绩”。

  6、在“十四、基金的费用与税收”部分,根据“八、基金份额的申购与赎回”补充了与基金销售有关的费用。

  7、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,补充了本基金管理人网上交易网址https://trade.yhfund.com.cn/etrading,增加了定期定额投资计划等内容。

  8、对部分表述进行了更新。

  银华基金管理有限公司

  2007年1月23日

(责任编辑:姜隆)

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