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“满金宝”业务小博大 交易方法有道可循
时间:2006年11月09日09:26 我来说两句  

 
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来源:中国证券网.上海证券报

  外汇保证金交易再度现身市场

  □本报记者 金苹苹

  随着交通银行推出的“外汇宝”全新升级产品“满金宝”后,银行的外汇产品已和国际主流的外汇交易模式“接轨”。据了解,“满金宝”具有杠杆投资效应和多空双向交易两大突出优势,在时隔10多年之后再度推出外汇保证金交易。
投资者只要在银行存入一定比例的保证金,就可进行放大金额的外汇买卖交易。

  双向交易增加投资机会

  据交通银行有关人士介绍,“满金宝”交易是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币,交易平盘后双方进行轧差清算。和传统的外汇交易不同,“满金宝”最大的特点之一是在交易方向上,除了做多之外,也可做空。在“满金宝”交易中,客户能够根据自己的市场判断选择交易方向,既可在美元看涨时做多美元,也可在美元看跌时做空美元。

  和国际上通行的炒汇规则一样,“满金宝”交易由开盘和平盘一组交易构成完整的交易过程,开盘交易被平盘后,才能真正实现盈亏。开盘和平盘交易都提供即时交易和挂盘交易的交易方式,所谓即时交易是指按照即时的买卖报价开盘或平盘;所谓挂盘交易是指交易者自己设定成交汇率向交易系统下达指令,待市场行情变化达到设定的汇率时,系统按交易者预留的指令成交。目前,“满金宝”业务可提供美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元七种国际主要货币的交易。

  根据其交易规则,目前的保证金账户币种仅限于美元。投资者如果要进行“满金宝”交易,其交易单位为“手”,一手相当于一个交易货币所对左边货币的10000货币单位。如美元/日元时指10000美元,欧元/美元时指10000欧元,欧元/日元时指10000欧元。由于交通银行目前初设的杠杆倍率为5倍,据此计算,投资者至少存入500美元保证金才能进行交易。交通银行外汇专家表示,虽然目前保证金账户币种只限于美元,但根据市场的反应和投资者的需求,将逐步扩大交易币种和保证金账户币种的范围,以便让更多的投资者有机会参与该投资。

  收益与风险同时放大

  “满金宝”交易的杠杆比率设置为5倍,这意味着投资者可以用较少的资金博取更多的收益。但交行外汇分析师指出,杠杆比率在放大了收益的同时,也放大了投资的风险,投资者获得收益和亏损的机会都成倍增加。根据交行的规定,当投资者的“保证金比例”下降并分别触及70%和50%时,银行将通过客户端交易系统进行预警,如果保证金比例触及或者低于30%而投资者又没有及时追加保证金,银行将按照即时价格将所有未平盘的合约强制平盘。

  因此,这种灵活的交易方式虽好,却不一定适合所有的投资者,只有那些对汇市风险认知度较高且对风险有一定心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的投资者才适合进行“满金宝”交易。

  交行外汇专家同时指出,在投资“满金宝”时,投资者应根据自己所能承受的风险能力来确定在运作中可运用的资金和自己能承受的最大亏损额。规避交易风险的核心方法是顺应趋势的方向进行交易,少做或者不做逆势交易,并且严格控制止损幅度,最忌的就是满仓操作。否则,一旦预判方向出现失误,投资者的损失将非常大。

  交易方法有道可循

  今年6月以来,建设银行和招商银行分别推出了个人远期外汇买卖和外汇期权交易,这两种交易方式并非实际意义上的外汇保证金交易。因此,交通银行外汇专家指出,由于交易方式的变化,投资者的交易思路和方法也应相应改变。对于那些初涉“满金宝”交易的新手而言,在重大经济数据发布时,价格的变动往往比较剧烈,因此应暂时避开重大数据发布时刻进行交易,在一个较平稳的市场环境中交易,直至有所心得。

  另一个重要的建议是设置止损线和仓位的合理控制。专家强调,“满金宝”是放大交易,一旦交易错误,一定要及时离场,一旦达到自己先前设置的止损线,就应毫不犹豫地离场。不论是做哪种交易,投资者都不应满仓操作。一旦交易发生变化,仓位要及时调整。除了顺势交易可以将仓位稍稍变大外,逆势交易和追买交易一定要保持小仓位。应该明白从交易中获利是一个长期的积累过程,不可抱着一夜暴富的目的进行投资。

  双向思维对于投资“满金宝”的投资者来说也非常重要。由于“满金宝”提供了做多和做空两个交易方向,在交易机会增加了一倍的前提下,投资者最好不要再用原来做“外汇宝”时单向的做多思维模式,转向多空双向思维,这样较容易捕捉到更多的机会。

  交易快捷安全

  目前,“满金宝”在上海北京广州等全国各大主要城市的交通银行网点都可以办理签约。如要进行“满金宝”投资,投资人在办理业务前,可持存有外币资金的交通银行借记卡到交行柜面签署相关文件后申请开办交易。银行审核批准后,即可获得投资交易资格。

  “满金宝”采用国际流行的通过下载安装客户端界面进行电子化交易的模式进行交易,投资者在申请成为交行网上银行数字证书用户并取得USBKey且生效以后,便可以通过从交行网银下载和安装的客户端界面进行交易。由于网银证书版USBKey认证可有效进行安全控制,因此“满金宝”在交易安全性上较好。“满金宝”的交易时间为每周一早晨6点至周六凌晨4点,投资者在这一时间段内都可进行交易。

  “满金宝”操作小贴士

  由于和“外汇宝”等炒汇方法不同,“满金宝”交易有一些自身独有的特点需要投资者注意。交通银行的外汇专家就这些问题专门给投资者以“提醒”。

  提醒一:交易只接受美元现钞和现汇

  目前“满金宝”交易只接受美元现钞和现汇作为交易保证金,无论存入的交易保证金是现钞还是现汇,“满金宝”交易的盈利全部为美元现钞。如果交易出现亏损,则先扣减美元现钞保证金,不足的部分再扣减现汇保证金。

  提醒二:5倍杠杆是把投资与风险并举的双刃剑

  “满金宝”的双向交易功能使投资者可以在交易币种和多空方向上都不受限制。不论投资者账户内是否有想交易的外币,都可自由选择做多或做空。但交行外汇专家也提醒,交易设定的5倍放大杠杆率像一把双刃剑,盈利率和亏损额同时放大。比如说,假设投资者选择美元和欧元作为交易币种,欧元兑美元的现期汇率水平为1.26,杠杆倍率5倍,交易保证金为2520美元。若进行做多交易,客户先买入10000欧元、卖出12600美元,当欧元兑美元汇率升至1.27时,卖出欧元买入美元,则可盈利100美元,盈利率为3.97%(100/2520)。若进行做空交易,卖出10000欧元、买入12600美元,当欧元兑美元汇率降至1.25时,客户此时买入欧元卖出美元,就可盈利100美元。反之,一旦方向判断失误,投资者的损失和盈利部分一样也是成倍放大的。

  提醒三:短中期波段交易可能增加盈利

  进行“满金宝”交易,重要的是要学会对外汇汇率的变化、外汇市场的走势进行自我分析。就“满金宝”而言,进行中长线交易可能未必最好,若进行短中期波段交易,则可能是增加盈利、有效规避风险的不错方式。要熟练地进行短中期波段操作,就需要投资者建立一套适合自己个性的技术分析系统,顺势操作。

  (孙佳)

(责任编辑:赵强)


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