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股市走牛 基金组合赚快钱
时间:2006年11月08日05:09 我来说两句  

 
财经博客 张军“国有制”的喜宴 艾葳2007年中国股市是属于散户的年代
来源:文章摘自“精品购物指南”】 【作者:策划 韩冰 执行 庞婧


  高收益基民成长篇

  2006精品理财大课堂开讲以来,读者关注度持续升温,第三期在合作伙伴北京亚之杰汽车贸易有限责任公司的鼎力协助下成功举行。

  亚之杰2006精品理财大课堂 基金组合赚快钱

  很多“基民”常常无法理解“买老基金比买新基金好”,不能解释“为什么基金要长线持有”,因此在基金组合上更显得六神无主。上周六,本报举办的理财课堂上,专门从事基金理财研究的展恒理财顾问有限公司首席理财师刘明军和冯静就为读者解答了这个难题。

  根据风险能力构建组合

  稳健型投资者 选择基金时,更关注本金的安全性,希望在锁定风险的同时,获得长期稳定收益。

  重点关注:两种投资风格的基金:一是重点投资高股息、高债息品种的基金,或者本身热衷于分红的基金。这一类型的基金不仅可以把握资本利得机会,还可获得稳定股息与债息收入;二是指数型基金。指数基金投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成分股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。在目前牛市行情已经确立的前提下,投资指数型基金风险较小,可获得市场的平均收益率。

  积极成长型投资者 风险偏好和风险承受能力较强。

  重点关注:一是具有高成长性的小市值公司股票的基金。虽然这种类型基金风险较大,但由于所投资公司具有高成长性,投资者在承担风险的同时,还能追求超额回报;二是秉承价值投资理念的基金。目前中国证券市场仍有很多价值被低估的优质股,市场仍将以价值投资为主导,投资者可重点关注秉承价值投资理念的基金。它们主要投资于内在价值被低估的上市公司的股票,或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司股票,通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险,在注重基金资产安全的前提下,追求基金资产的长期稳定增值;三是ETF指数型基金或LOF基金。投资这一类型的基金不仅能够获得净值增长带来的收益,还能利用基金自身所特有的套利机制在场内和场外进行套利,当基金净值高于场内交易价格时,可以在交易所买进该基金,同时在场外进行赎回,获得套利收益。

  与市场结合构建组合

  充分考虑到个人投资风格后,在具体构建基金投资组合时主要考虑的因素就是市场和基金之间的搭配了。

  不同的市场行情下,选择的基金类型以及配置的比例是不一样的。在牛市行情下,大比例配置股票型和配置型基金,小比例配置债券型和货币市场基金,充分享受股市上涨带来的收益。在熊市行情下,应注重本金的安全,减少股票型和配置型基金的比例,以债券型和货币市场基金为主。同时,根据不同的市场行情下把握申购和赎回基金的正确时机。

  做好基金之间的搭配,就是尽量分散投资金,即使是在市场行情非常好的时候也不要全部都选择股票型基金,尤其是对于那些风险承受能力较低的投资者。首先在投资风格上要进行搭配,比如,有的基金秉承的是价值投资理念,就可以和成长型投资风格的基金进行搭配;其次要在不同公司之间进行搭配,比如选择崇尚积极投资和强调稳健为本的公司旗下的基金进行组合。更具体的可以参考基金的持仓情况,所选择的基金最好不要出现重仓股重复太多的情况,否则达不到分散投资的目的。

  组合遵从适度分散原则

  投资组合要注意遵从适度分散的原则,为选择出来的基金设置投资比例。一般来讲,基金数目不要过少,也不要过多,通常对几十万投资额度的人来说,5只上下即可。结合自己的风险水平和投资目标,为不同基金设置不同的投资比例。

  不要频繁变动组合

  基金投资不同于股票投资,不适宜进行频繁的调整。一般基金申购需要1.5%手续费,赎回需要0.5%手续费,频繁调整,会付出很高的调整成本,得不偿失。而且基金虽然也是流动性很好的投资工具,但与股票比,还是有差距的,目前基金申购/赎回执行T+2交易,申购通常可以在两天后确认,赎回却往往需要近一周的时间。投资者频繁操作,也会付出很高的时间成本。因此,做好基本功,选好基金,做好投资组合,才是获取长期高收益的保证。

  专题策划 韩冰 专题执行 庞婧

  相关阅读:专家传授四妙招 如何将300元变成100万元

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(责任编辑:廖翊珺)


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