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股市走牛 基金组合赚快钱
时间:2006年11月08日05:09 我来说两句  

 
财经博客 张军“国有制”的喜宴 艾葳2007年中国股市是属于散户的年代
来源:文章摘自“精品购物指南”】 【作者:策划 韩冰 执行 庞婧


  Step2制定方案

  制定合适的基金投资方案要从三方面考量:确定资产配置、选择基金、做好投资组合,这三部分工作是基金投资的关键。

  A 确定资产配置

  根据已确定的风险承受能力,结合当前市场行情来确定各类型基金的比例。如果风险承受能力比较低,则应该多配置一些货币市场基金和债券型基金;如果风险承受能力高,可以考虑多配置一些股票型基金和配置型基金。另外,股市向好的时候,应调高股票型和配置型基金的比例,以分享牛市收益;股市面临调整的时候,应更多转向货币市场基金和债券型基金。

  B选择基金

  不同类型的基金回报差别非常大。选择基金时,有一些原则可参考:

  选择优秀的基金公司 优秀的基金公司,拥有强大的投研队伍,管理团队也比较优秀,旗下的基金普遍表现较好。

  净值与分红不是关键 选择基金不应该过多考虑净值高低和是否分红。净值高低与投资收益无关。基金投资的成本是申购、赎回的手续费以及少量的管理费,而分红是为了迎合投资者喜欢落袋为安和买“便宜”基金的心理,更大意义上是一种营销行为。

  慎选新基金 新基金,从心理感觉上是很“便宜”,但新基金要经过募集期和建仓期,这通常是3个月的封闭期,如果这段时间股市一路上扬,投资者就分享不到这段时间可能带来的收益,损失的是机会成本。因此股市向好时,应该适当减少新基金的认购;股市方向不明或是有明显有利于新基金利好因素时,可以考虑新基金。

  Step3 检查调整

  虽然说不要用炒股票的思维来炒基金,基金是中长线投资产品,但这并不意味着投资基金就可以坐视不管。定时对投资组合进行检查,并做出一些调整是很必要的。通常出现以下情况时,需要对投资组合进行适度调整:

  A市场行情出现重大变化

  股票型基金和配置型基金因为重仓持有较大比例的股票,因而与股市的表现关联度很大,股市大幅波动会影响到基金的波动。比如,2002年到2005年上半年,股市都在熊市之中,当时的市场行情下,投资债券型基金、货币型基金,风险低,回报稳定。2005年下半年股市回暖,今年更出现了单边上扬的行情,这时,就应该对投资组合进行调整,适当增加股票型基金的比例,充分享受牛市行情带来的收益。

  B自身财务状况发生变化

  可用于投资的资金并不是一成不变的,有时候会因为公司发奖金或其他情况,带来更多可投资资金,也有时会因为意外的支出造成可投资额度的降低。投资额度变化时,应该认购/申购哪只基金,或赎回哪些基金,需要仔细考虑。

  C组合内基金发生重大变化

  基金公司、市场行情、基金经理变动、营销活动的开展等因素,都可能导致基金的业绩出现大幅波动,这时,就应该及时改变基金持有情况,或调整基金持有比例。

  相关阅读:理财要全球化 全球化投资组合收益率更高


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(责任编辑:廖翊珺)


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