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李太太理财记:了解自己比了解投资更重要
时间:2006年10月12日07:06 我来说两句  

 
财经博客 张军“国有制”的喜宴 艾葳2007年中国股市是属于散户的年代
来源:华商网-钱经


  引言:没有人比自己更清楚自己的财务状况。那要理财规划师何益?是的,再称职的理财师充其量只是一个让你更加认识你自己的途径。这次的规划栏目特别邀请了一位资深“财迷”李太太与一位理财师作了一次面对面的沟通。主角李太太对理财这件事非常有主张,她始终都清楚要“以钱生钱”,于是买保险、炒股票、买基金,甚至收益也不比专业人士差,但李太太玩得并不是兴意盎然,比如:要赚钱,又怕亏。>>大家到社区一起聊聊

  在理财师引导李太太进一步了解自己和家庭的过程中,李太太的一些问题迎刃而解了。“认识自己”就是这么神奇。

  这个家庭的基本情况

    李太太 37岁 小学老师   李先生 37岁 南京某医院的主治胸外科医生

  女儿 9岁 上李太太所在学校读小学2年级

  父母 有养老金,身体健康,生活能够自理。每年李太太给双方父母1万元的生活费。

  固定收入:李太太:2500元/月 每年还有一定奖金

  李先生:2700元/月 手术费 出诊费 奖金是不固定的

  现 金:5万,活期存款。22万,定期存款。

  基 金:2006.6认购的3万易方达价值股票型基金

  房 子:50万,80平方米在南京秦淮区(均价6000元/平方米)2000年全款支付。

  汽 车: 16万,标志307。2006.4购买

  按照李太太的说法:“其实车子是没有必要买的,家到单位骑车只要20分钟,开车去单位还不方便,现在停车位每天上班还要挤,到处找,这样下来上班至少要半小时。但是老公说,也要消费呀,光挣钱干吗呢?所以就买车玩玩。”

  日常开销:没有算过 但是一年的剩下是要有15万的结余。

  小孩教育金:现在在上小学,没有算过。“现在因为在我们学校里,基本不花什么钱的,至于初中和高中到时在考虑吧。” 说到孩子,李太太侃侃而谈。母亲是老师,父亲是医生,这样的家庭组合堪称完美,特别是在财务上。

  理财师:有没有考虑过孩子要出国留学?

  太太:考虑过,但现在想还是有点太早。

  保 险: 双方都有完善的社保

  只给李先生买了保险:平安鸿盛终身寿险,保额10万,附加一年期意外险,保额10万。以及保额5万的平安康盛终身男性重大疾病险,附加一年期重疾住院收入补偿


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(责任编辑:聂晶)


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