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我是怎样从封闭式基金中轻松获利的
时间:2006年09月29日07:08 我来说两句  

 
财经博客 张军“国有制”的喜宴 艾葳2007年中国股市是属于散户的年代
来源:搜狐理财社区】 【作者:朱骏骥

  基金在我眼里,是一个静态的投资工具

    基金是我的投资工具之一,也是我非常喜欢的一种投资工具,我投资它的目的就是为了赚钱,所以我对各种基金都没有特别的喜好。在不同的时机,我可能会挑选不同的基金,甚至会选择若干基金构成一个投资组合。
基金在我眼里,是一个静态的投资工具,我不太在意基金公司的背景、实力和基金经理的学历或能力,我只在意基金的投资风格、遵守契约和法律法规的一贯性、基金的换手率大小等。如果一只指数基金不能完全真实、被动地模拟对应的指数,基金经理竟敢动用自己的判断力进行主动的管理,那么这只指数基金在我看来,就不具备一贯性,自然也无法得到我的充分信任。当然,我也能理解他们经常违背契约和法律法规的内在原因,偶而我会预测何时他们会故意违规或偏离,并且利用他们这种故意的偏离来获取额外的利润。>>>进我家理财和财友们一起聊一聊吧!!

    我这一年的基金投资经历

  下面以我这一年的基金投资经历来谈谈我当时的决策过程,虽然我们实际投资的业绩并不是特别好,只有近75%的利润,但想想我们是轻松地赚到了这些利润,我内心里还是相当满意的。

  从2005年11月份起,我们就开始投资封闭式基金。当时股指只有1100点左右,我在10月份写了几篇关于中国股市必须走出大牛市的预言性文章,我预测2006年股指能够上涨到1500点。当然,那时我还没有对封闭式基金进行非常深入的研究,只是觉得它有利可图,便买入了。当时我们投资的是500011基金金鑫,0.48元附近买进的,没想到很快我们就获利了近5%以上,于是我们又卖出了。那时候的股市氛围可不像现在这么乐观,700点的大空头言论仍始终萦绕在每一个刚刚经历过特大熊市的投资者心头,我能站在1100点,预测未来一年能上涨到1500点,已是市场中极少见的声音了。

  在短暂地投资过500011之后,我们又投资了一些股票,但获利非常困难,心理压力也很大,都怕再来一次探底下跌,所以思前想后,2006年1月我决定再买回500011做中长线投资。为何在那么多基金中偏偏挑选500011呢?因为我当时看好数字电视板块,而500011是重仓持有这个板块中的歌华有线和东方明珠的,而且它持有最多的是双汇发展,这也是一只公认的好股票。我当时盯上了600088中视传媒,但对它的前景和业绩仍有不少担忧,所以还是决定投资一个重仓持有数字电视板块的基金,以实现间接投资数字电视板块的目的。

  随后股市在资源股、新能源股的带领下出现了报复性的大涨,数字电视板块的表现不是太好,直到3月份我们才开始盈利,之后,我们的盈利就来得非常快,到6月中旬我们已获利50%以上。中途我们为了回避大盘的风险,卖出过几次,做了一些短差,事后看来,这些卖出都是多余的,甚至减少了一些我们本该获得的利润。

  6月中旬我预测股市有可能要展开中期调整,我当时判断,如果大盘要下跌,500011因偏重于科技股,可能比大盘下跌得更快更多,所以我决定换基金。在当时,换基金的难度很大,因为我既然看空后市,本就不该再买进,但是,我对封闭式基金已经研究得非常深透,我也不想再频繁地在封闭式基金中做短差,考虑到中期分红、年终分红的巨大潜力,我担心在基金上被轧空,所以决定分批建仓一只新的基金。

   相关阅读:借助外币基金 巧妙筹措子女留学资金   专家解密基金组合构建诀窍

    在折价率排行前十名中挑选

  我这一年来,都坚持自己对高折价率大盘封闭式基金投资价值的独立判断,所以我再换基金时,仍然采用了最简单的策略,那就是在折价率排行前十名中挑选。我挑选了184721基金丰和,因为它的折价率较高,净值又是前十名中最高的,我认为有分红潜力。再细致分析它的持股,前10位是上海机场、同仁堂这些股票,我知道它们都属于非常抗跌的品种,在过去的特大熊市中,这些股票都毫发未损,如今我只是判断大盘进入中期调整,对这些股票我就更不会担心了。所以184721就成了一只防守性非常好的基金,尽管我们是在6月19日卖出500011,又立即在6月20日买进了184721,但心理还是非常平静的。

  到7月初时,我们的184721又盈利了,但大盘的风险也越来越大,这一次我看到了大盘可能会跌,却没有再建议卖出,我想承受这一次中级调整。于是我们一路持有,直到我们从盈利变成了浅套,7月19日我们补了一次仓,达到半仓状态,但7月25日之后,184721开始了连续下跌,我们的账面亏损一度曾达到8%以上,这一次我们不得不将盈利预期延伸到2007年上半年了,我们继续坚决持有。8月7日,184721再度猛烈下跌,我毫无犹豫地建议再次补仓,我们达到了全部满仓状态。8月8日,突然的分红预告,使得184721一飞冲天,很快就弥补了我们的账面亏损,之后我们就几乎天天盈利,先是抢权行情,后是分红后的填权行情,一切都尽在我的预料中。

  第二季度,184721重仓买进了招商银行,我虽然不太喜欢投资银行股,但一直对银行股是保持看多的,所以我很佩服184721的这次换股,它的净值随着招行的上涨,也节节攀升,如今单位净值已达到1.44元。所以我们这次的防守策略,竟然使我们在“只赚指数不赚钱”的调整市道中仍能获得近20%的利润,而且我们投资184721等于抓住了银行股板块。这的确是一次意外的惊喜。

  9月22日,我们全部清仓了,也全部卖出了184721基金丰和,这一次我又是遵循着自己对大盘的独立判断,坚决地全部清仓。下一次我还会选择184721基金丰和吗?不一定。但我依然会坚持我的独立判断,牢牢地抓住封闭式基金未来的行情,直到它们全部封转开,从证券市场中消失。>>>进我家理财和财友们一起聊一聊吧!!

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(责任编辑:聂晶)


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