比较常见的是波动幅度、与市场的相关系数、beta系数、VaR，这里说的波动幅度指的是基金日收益率在一年内的年化标准差，波动幅度反映的是基金的总风险。

　　而相关系数和beta系数反映的都是基金与市场的关联程度。

　　VaR 也就是Value at Risk直接翻译过来就是在险价值或者叫做风险价值，度量的是基金的市场风险，具体说来是指在一定的置信度或者叫做把握下，基金未来一段时间比如何说一年可能的最大损失。这个指标是从国外引进过来，该理论的产生是为了更好的管理风险，尤其是为了监管部门加强对诸如银行及资产管理公司的监督，以保障客户的利益。

　　我们作为普通的投资者，也需要了解自己所投资产品的风险，尤其是可能的损失，以一个简单明了的数字来把握。大家可以来看一看现阶段，基金的上述风险的状况，让我们有一个直观的认识。大家可以看到，基金之间，即使是同一类型的基金，风险的差异还是较大的。这里需要说明的是，从大的方面来说，基金风险的大小是由基金本身的投资风格决定的。因此，我们不仅要了解基金的风险，更要了解基金的投资风格，包括基金的投资理念、投资范围、资产配置策略、股票、债券的投资策略、投资目标，甚至真个公司的经营理念和投资理念等也要了解。有的公司整体上是属于稳健型的，比如国泰，他们的经营理念第一条就是稳健为本，非常重视风险控制和管理。

(责任编辑：姜隆)