2006年度“寿险精英擂台”活动之二——当『寿险』遭遇『理财(相关:证券 财经)』于6月29日在北京举办，以下现场嘉宾演讲实录。

　　友邦人寿 郭春华

　　天要参加相关的培训，持续学习。每年要选择一些证照参加学习和考试。

　　盈利模式：

　　第一步，金融产品直接销售收入，我们保险就是佣金。

　　第二步，海外的一些我们未来可能做到，与客户共同设立年度综合收益目标，达成以后按协议规定提取一定比例的收益分成。在国内没有什么规章制度，但是我自己觉得我是在培养客户，一般来讲两年之内不收费，我作为他的财务规划每年跟他约一下，每年看能不能达成我们年初预定的收益目标，两年以后我会跟他商量，我觉得这个事就是这样的，两年以后他如果认为我的服务和我的建议是OK的，我提出收费，他可以接受我们就继续合作，他不可以接受我们就一拍两散，我觉得这个事挺简单的，还没有执行，但是我在帮专家做这种事。

　　第三步，成为品牌专业人员，按小时收费。国内也没有规章制度，未来都会来临的，而且不会很遥远，我们要做好准备。我一向认为我既然想跟客户走一辈子，因为做财务规划的是这样的，我问过海外的专业人员，我说财务规划这种服务家庭我大概会服务多少个家庭，他们说一般来讲大概是一百个真正财务规划的家庭，持续的每年要去做，因为个人的时间精力是有限的，大概一个人能够维护和经营的家庭大概是一百个，这个时候慢慢这一百个要可能要有变动。比如我有好几个客户我跟他谈完关于财务自由和整个给他的规划以后，他说你这个我在我这个行干十年就跟你干了，因为十年以后他基本上财务自由了，那时候可以不参加这个工作了，他可以自己打理自己的财产，再帮别人打理。还有，你以后接触的客户收入越来越高，收入比较低一点儿的家庭慢慢就进入另外一个服务系统，我现在好几位助理可能来做这种服务。我人就是这么个样子，没法变成200个，怎么办？就去找有志于这个行业的同仁，共同在这个行业服务的范围更广阔。我想大概的模式是这样子的。

　　其实我们现在在这个行业挺好的，3到5年内由于整体的金融市场发展不充分，能寻找到培训好、背景好大型金融公司作为平台，就能够比较早的开始这个工作。

　　人寿保险目前在中国市场开发度较浅，在一个非常好的接触客户的平台，既可以平稳进入金融领域，又可以直接的获得并累积客户。真的不错的，我认为在证券和银行好，为什么？保险公司最起码有激励机制，这种激励机制非常的残酷，就是生存，人当面临生存的时候潜能会被激发出来。银行和证券哪些人的生存能力很差的，所以我们在这个行业能够很好的比较快的做一个提升，现在尤其是银行和证券公司市场和经营都是国家监管比较厉害的，有很多的困境，所以我们这个行业不错。

(责任编辑：姜隆)