——规划您的多彩人生

　　服务介绍

　　理财(相关:证券 财经)规划服务，是一个在财务上以目前条件实现未来梦想的过程，即我行的理财经(相关:理财 证券)理根据您目前的财务状况，为您量身定制理财规划，帮助您平衡一生中的收支差距，实现个人财务目标，同时帮助您进行风险管理，充分保障您未来人生独立、快乐而多彩。

　　服务功能

　　1.帮助您制定安全的财务计划

　　通过制定理财计划，最大限度地帮助您改善现金不足、资产结构不合理、意外风险准备不够等各种财务缺陷、降低人生旅程中意外收支失衡时产生的冲击，确保您及您家庭的财务安全。

　　2.帮助您实现合理的投资收益

　　在分析您财务状况和风险承受能力的基础上，想您提出恰当投资组合建议，实现合理的投资收益。

　　3.帮助您保持恰当的资产流动

　　在全面考察您消费、债务等资金需求的基础上，向您提出针对性的资产组合建议，让您资产流动性始终保持在合理恰当的水平。

　　服务内容

　　a) 制定财务计划

　　帮助您分析投资、买房、买车、教育、养老等理财目标，评估这些目标和您财务现状之间的差距。并通过使用追加投资计划、资产变现计划、赢余现金分配策略和赤字弥补策略等等各种财务安排，帮助您制定个性化理财方案。

　　b) 选择金融产品

　　在您财务计划的基础上，帮助您评估和选择各种适合于您财务状况的金融产品，协助您实现既定的理财计划。

　　c) 提供理财信息

　　根据您的要求，为您提供丰富及时的投资资讯和信息服务，助您把我投资先机，步步为赢。

　　服务特点

　　1.专业科学

　　(1) 理财规划基于对现金流量的分析：计算实现理财目标的现金流量，得出现金流量需求图；由资金来源考虑相应的投资和融资工具，计算出现金流量供给图；协助您对图表进行评估、调整，完成理财规划。

　　(2) 理财规划将全面考虑您的各种财务状况：包括您的家庭情况，家居资产，现金及金融资产、限定资产、实物及经营性投资、债务情况、收入情况、支出情况、风险偏好等。

　　2.先进合理

　　(1) 使用独特先进的专业理财系统，通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新，将您人生目标在财务上数量化，并通过各种金融工具，使您的财务资源在一生中得到合理的配置。

　　(2) 借助专家理财系统，理财经理为您科学分析个人或家庭的资产负债情况，计算您的财务收支快速为您进行科学的理财分析，向您提供丰富详实的理财报告。

(责任编辑：廖翊珺)