——规划您的多彩人生
服务介绍
理财(相关:证券 财经)规划服务,是一个在财务上以目前条件实现未来梦想的过程,即我行的理财经(相关:理财 证券)理根据您目前的财务状况,为您量身定制理财规划,帮助您平衡一生中的收支差距,实现个人财务目标,同时帮助您进行风险管理,充分保障您未来人生独立、快乐而多彩。
服务功能
1.帮助您制定安全的财务计划
通过制定理财计划,最大限度地帮助您改善现金不足、资产结构不合理、意外风险准备不够等各种财务缺陷、降低人生旅程中意外收支失衡时产生的冲击,确保您及您家庭的财务安全。
2.帮助您实现合理的投资收益
在分析您财务状况和风险承受能力的基础上,想您提出恰当投资组合建议,实现合理的投资收益。
3.帮助您保持恰当的资产流动
在全面考察您消费、债务等资金需求的基础上,向您提出针对性的资产组合建议,让您资产流动性始终保持在合理恰当的水平。
服务内容
a) 制定财务计划
帮助您分析投资、买房、买车、教育、养老等理财目标,评估这些目标和您财务现状之间的差距。并通过使用追加投资计划、资产变现计划、赢余现金分配策略和赤字弥补策略等等各种财务安排,帮助您制定个性化理财方案。
b) 选择金融产品
在您财务计划的基础上,帮助您评估和选择各种适合于您财务状况的金融产品,协助您实现既定的理财计划。
c) 提供理财信息
根据您的要求,为您提供丰富及时的投资资讯和信息服务,助您把我投资先机,步步为赢。
服务特点
1.专业科学
(1) 理财规划基于对现金流量的分析:计算实现理财目标的现金流量,得出现金流量需求图;由资金来源考虑相应的投资和融资工具,计算出现金流量供给图;协助您对图表进行评估、调整,完成理财规划。
(2) 理财规划将全面考虑您的各种财务状况:包括您的家庭情况,家居资产,现金及金融资产、限定资产、实物及经营性投资、债务情况、收入情况、支出情况、风险偏好等。
2.先进合理
(1) 使用独特先进的专业理财系统,通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新,将您人生目标在财务上数量化,并通过各种金融工具,使您的财务资源在一生中得到合理的配置。
(2) 借助专家理财系统,理财经理为您科学分析个人或家庭的资产负债情况,计算您的财务收支快速为您进行科学的理财分析,向您提供丰富详实的理财报告。 (责任编辑:廖翊珺) |